Bank of America’ya 1,2 milyar dolarlık yaptırım; OCC cezası tutara dahil

Yaptırım tutarına Para Birimi Denetleme Ofisinin (OCC) 750 milyon dolarlık cezasını ekleyerek toplamı 1,95 milyar dolar olarak hesaplamak doğru değil. OCC cezası, FinCEN’in 1,2 milyar dolarlık yaptırım tutarına dahil edildi. OCC, işlem izleme sistemindeki aksaklıklar nedeniyle banka tarafından trilyonlarca dolarlık işlemin gerektiği gibi izlenemediğini ve milyarlarca dolarlık şüpheli işlemle ilgili bildirimlerin geciktiğini belirtti. Kurum, cezanın bankaya şimdiye kadar verdiği en yüksek ceza olduğunu açıkladı.

Yabancı Varlıkların Kontrolü Ofisinin (OFAC) açıkladığı 11 milyon 662 bin 930 dolarlık uzlaşma ise ayrı bir konuyla ilgili. OFAC, Rusya, Belarus, İran, Myanmar ve Somali yaptırım programlarının yanı sıra uyuşturucu ticareti ve uluslararası terörle mücadele programları kapsamındaki 475 olası ihlal için bankanın hukuki sorumluluğu uzlaşmayla kabul ettiğini bildirdi. Bu uzlaşma tutarı, FinCEN’in kara para aklamayı önleme yaptırımına dahil değil.

Changpeng Zhao, 14 Ekim’de X’te banka yöneticileri arasından “hiç kimsenin hapse girmediği” yönünde bir paylaşım yaptı. Kendi hapis cezasıyla karşılaştırma yapan Zhao, ceza davası, ev hapsi veya kovuşturmayı erteleme anlaşması bulunmadığına dikkat çekti. Bu paylaşım, yöneticiler hakkında soruşturma yürütülüp yürütülmediğini kanıtlamıyor. Açıklanan işlemler bankaya yönelik hukuki yaptırım ve düzeltici taleplerden oluşuyor; herhangi bir yönetici hakkında ceza davası açıldığı duyurulmadı.

Zhao, Binance’in kara para aklamayı önleme programıyla ilgili BSA ihlalini kabul etti ve 2024’te dört ay hapis cezasına çarptırıldı. Bir kişi hakkındaki ceza davasıyla bir bankaya düzenleyici kurumların uyguladığı hukuki yaptırım, sorumlu taraf ve izlenen süreç bakımından farklılık gösteriyor. Bu nedenle yalnızca sonuçlara bakarak iki olayın adil olup olmadığı konusunda kesin bir yargıya varmak zor.

TokenPost daha önce Bank of America’ya verilen 1,2 milyar dolarlık yaptırımı haberleştirmişti. Yeni açıklamalarla yaptırımın bileşimi ve kurumların attığı adımlar netleşti. Bank of America, 2026’nın üçüncü çeyreğinde vergiden düşülemeyen 1,2 milyar dolarlık gider kaydettiğini bildirdi. FinCEN’in kararı, atlanan işlemlerin yeniden incelenmesini ve kara para aklamayı önleme programının bağımsız biçimde değerlendirilmesini de kapsıyor.