10 yıl saklama planı: Almanya kripto hesaplarını otomatik sorgulamaya eklemek istiyor

Almanya, kripto varlık hesaplarını kara para aklamayla mücadele için kullanılan otomatik hesap sorgulama sistemine eklemeyi ve ilgili kayıtları hesap kapatıldıktan sonra 10 yıl saklamayı öngören bir taslak hazırladı.

Almanya Federal Maliye Bakanlığı (Bundesministerium der Finanzen) taslağı 28 Ekim'de yayımladı. Wu Blockchain (吴说区块链), taslağı 11'inde haberleştirdi. Henüz kesinleşmiş bir yasa bulunmuyor.

Taslak, mevcut otomatik hesap sorgulama sistemine kripto varlık hesaplarının eklenmesini öneriyor. Böylece borsalar gibi kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yönettiği müşteri hesapları sisteme bağlanabilecek.

Hizmet sağlayıcıların hesap sahibinin kimlik bilgilerini, hesap tanımlayıcılarını ve hesabın açılış ile kapanış tarihlerini sunması gerekecek. Bu temel bilgiler, yetkililerin kimin hangi hesaba sahip olduğunu belirlemesini sağlayacak.

Hesap kapatıldıktan sonra ilgili kayıtlar 10 yıl boyunca saklanacak. Bu süre, hesabın kapatıldığı tarihte başlayacak.

Otomatik sorgulama, hesap sahibi ve hesap tanımlayıcısı gibi temel bilgilerle sınırlı. Bu işlem, bakiye veya tek tek işlem kayıtlarının topluca sorgulanmasından farklı.

Taslak, FIU'ya kara para aklama, bağlantılı suçlar veya terörün finansmanı açısından yüksek risk taşıyan kişilerle ilişkili belirli hesapların işlemlerini izleme ve sonuçları bildirme talebinde bulunma yetkisi de tanıyor. Temel hesap bilgilerine erişim ile belirli hesapların işlemlerini izleme yetkisi ayrı süreçler. Taslak, tüm kripto varlık hesaplarının otomatik olarak özel izlemeye alınacağı anlamına gelmiyor.

Düzenleme çalışmasının arka planında, Avrupa Birliği'nin (AB) 6. Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi bulunuyor. Direktif, üye ülkelerin kripto varlık hesabı sahiplerini belirlemeye imkân veren merkezi bir sorgulama sistemi kurmasını öngörüyor. Almanya, yürürlükteki otomatik hesap sorgulama sisteminin kapsamını genişletmeyi önerdi.

AB direktifi, hesap kapatıldıktan sonra hesap sahibi bilgilerinin 5 yıl boyunca sorgulanabilmesine imkân tanıyor. Bu, Alman taslağındaki 10 yıllık kayıt saklama süresinden farklı bir süre ve yükümlülük. Kara para aklama veya terörün finansmanı vakalarında gerekli ve orantılı olması halinde sorgulama süresi AB direktifi kapsamında en fazla 5 yıl daha uzatılabiliyor.

Kripto varlıkların kara para aklamayla mücadele sistemine dahil edilmesi başka ülkelerde de gündeme geldi. TokenPost daha önce Rusya Soruşturma Komitesinin kripto varlıkları bu sisteme dahil etme önerisini haberleştirmişti.

AB üyesi ülkelerin hesap sorgulama sistemlerini birbirine bağlayacak sistemin 10 Temmuz 2029'a kadar kurulması gerekiyor. Bu takvim, Almanya'nın hesap sorgulama sistemini yenilemeye yönelik taslağından ayrı bir süreç.

Almanya Federal Maliye Bakanlığı, taslak hakkındaki görüşleri 19 Kasım'a kadar alacak. Taslakta öngörülen yürürlük tarihi 10 Temmuz 2027.