Korbit’e 273 Milyar Won Para Cezası: 22 Binden Fazla AML İhlali Tespit Edildi

Korbit'e Kara Para Aklama İhlalleri Nedeniyle 273 Milyar Won Para Cezası

24’ünde (yerel saatle), Güney Kore Mali Bilgiler Analiz Birimi(FIU), kripto para borsası Korbit’in kara para aklama karşıtı(AML) düzenlemeleri ihlali sebebiyle şirkete tam 273 milyar won (yaklaşık 1,89 milyon dolar) para cezası verdiğini duyurdu. Aynı zamanda şirketin yönetim kadrosuna da disiplin cezaları uygulandı. FIU’dan yapılan açıklamaya göre bu yaptırım, bugüne kadar sektöre yönelik uygulanan en büyük denetimlerden biri olurken, bundan sonra benzer ihlallerin çok daha sert karşılanacağı da bildirildi.

FIU’nun 16-29 Ekim tarihlerinde Korbit üzerinde yürüttüğü saha denetimi sonucu, platformda toplamda 22.000'i aşkın AML ihlal tespit edildi. Bunlar arasında en dikkat çeken başlıklar ‘müşteri kimlik doğrulaması(KYC) eksiklikleri’, ‘yetkisiz işlem kısıtlamalarının devre dışı bırakılması’ ve ‘risk seviyelerinin değerlendirilmemesi’ gibi temel güvenlik zaafları oldu.

En ciddi ihlallerden biri, tam 12.800 işlemin müşteri kimliğinin net olarak doğrulanmadan gerçekleştirilmesiydi. FIU'nun ifadesine göre Korbit; eksik, geçersiz ya da tutarsız kimlik belgelerini onayladı, adresi hatalı veya eksik olan kullanıcıları sisteme aldı ve risk seviyesi artmış müşterilerin işlemlerine herhangi bir ek kontrol uygulamadan izin verdi. Ayrıca, kimlik doğrulaması eksik olan yaklaşık 9.100 kullanıcıya işlem yetkisi verildiği tespit edildi ki bu, AML standartlarının açık bir ihlali olarak kabul ediliyor.

Bunlara ek olarak, Korbit’in Güney Kore'de resmi olarak kayıtlı olmayan üç yabancı kripto hizmet sağlayıcısıyla toplam 19 adet varlık transferi gerçekleştirdiği ortaya çıktı. Bu davranış, Güney Kore'nin ‘Özel Finansal Bilgiler Yasası’ kapsamında açıkça yasaklanmış durumda. Ayrıca şirketin NFT alanında yeni hizmetler sunarken herhangi bir AML risk değerlendirmesi yapmadığına dair 655 örnek de rapora eklendi. FIU bu uygulamayı “yasal çerçevenin dışına çıkan bir ihmal” olarak nitelendirdi.

Yalnızca para cezası vermekle kalmayan FIU, Korbit yönetimine yönelik disiplin cezası da uyguladı. Şirketin CEO'suna resmi uyarı verilirken, kara para aklamayı önlemeden sorumlu yöneticiye yazılı kınama cezası kesildi. FIU yetkilileri, “Bu hamle gidişatın ciddiyetine karşı verilmiş bir yanıt” diyerek, hem sektörün genel AML kapasitesinin geliştirilmesi hem de düzenlemelere uygunluk altyapısının güçlendirilmesinin şart olduğunu vurguladı.

Öte yandan yaptırım kararı açıklanmadan önce, Güney Kore’nin önde gelen finans grubu Mirae Asset’in Korbit’i satın alma ihtimalini değerlendirdiği haberi gündemdeydi. Yerel basında çıkan bilgilere göre Mirae Asset’in finans dışı iştiraklerinden biri olan Mirae Asset Consulting, Korbit’in büyük ortaklarıyla bir ön mutabakat (MOU) imzalayarak, hisse devri için görüşmelere başladı. Halihazırda Korbit’in yaklaşık %60,5’i Nexon’un ana şirketi NXC’ye, %31,5’i ise SK Planet’e ait durumda. Uzmanlara göre, Mirae Asset’in bu adımı, düzenlemelere uyumlu altyapıya sahip kripto para borsalarının geleneksel finans sektörü açısından ‘stratejik premium’ taşıdığını gösteriyor.

‘yorum’: Korbit, Güney Kore’de regülasyonlara ilk uyan öncü borsalardan biri olarak bilinmesine rağmen, bu büyüklükte bir AML ihlali, sektörün halen ciddi gözetim eksiklikleri taşıdığını net bir şekilde ortaya koyuyor. FIU’nun bu örnekle birlikte sert denetim yaklaşımını daha da pekiştirmesi beklenebilir.