OKX, hesap dondurma kararını savundu: KYC ihlallerine taviz yok

Kripto para borsası OKX, son günlerde gündeme gelen hesap dondurma tartışması hakkında kararlı bir açıklamada bulundu. Gerçek isimle doğrulama (KYC) yapılmadan kullanılan bir hesaptaki varlıkların dondurulması sonrasında kullanıcı tepkileri yükselince, OKX’in kurucu ortağı ve CEO’su Star Xu, platformun *varlık güvenliği ilkesine* vurgu yaparak duruşlarını koruyacaklarını belirtti.

Tartışma, ‘Captain Bunny’ takma isimli bir sosyal medya kullanıcısının pazar günü yaptığı bir paylaşımla başladı. İddiaya göre, OKX yaklaşık 40.000 dolar (yaklaşık 5,870,000 Kore wonu) değerindeki USDG stablecoin’ini dondurdu. Söz konusu kullanıcı, bu fonların hasta babasının tıbbi tedavisi için kullanılacağını söyledi. Ancak OKX’in risk kontrol sistemi, ilişkili dört hesabın erişimini sınırladı.

Kullanıcı daha sonra, bu hesapları 2023 sonunda, gerçek kimlik doğrulamasını tamamlamış başka kişilerden satın aldığını kabul etti. Bu yöntem, Çin anakarasındaki kullanım kısıtlamalarını aşmak için bazı online topluluklarda bilinen bir yol olarak kullanılıyor. Ancak OKX’in güvenlik sisteminde yüz tanıma özelliği devreye girince, hesap sahibinin kimliği ile kullanıcı eşleşmeyince doğrulama tamamlanamadı.

Star Xu pazartesi günü sosyal medyada yaptığı açıklamada, “Gerçek isimle doğrulanmış bir hesabın başkasına devri, varlık güvenliğine ve platformun işletme sorumluluğuna ciddi bir tehdit oluşturur” dedi. Xu, hesap ticaretinin açıkça OKX’in *kullanım sözleşmesini ihlal ettiğini* hatırlattı ve yalnızca KYC süreçlerini tamamlamış bireylerin platformdan faydalanabileceğini vurguladı.

Yine de OKX, bazı koşullar sağlanması halinde dondurulmuş varlıkların iadesinin mümkün olabileceğini belirtti. Bu koşullar; hesabı satan kişinin varlık üzerindeki haklarından yazılı olarak feragat etmesi, hesapların herhangi bir adli işlem veya soruşturma altında olmaması ve fon kaynağının düzenleyici gereksinimleri karşılayan açık belgelerle kanıtlanması.

OKX gibi büyük uluslararası borsalar, kara para aklamayı önleme (AML) ve terör finansmanıyla mücadele (CTF) kurallarına uymak adına, *gerçek kimlik doğrulamasını* zorunlu tutuyor. Yeni kullanıcılar, kimlik belgeleri ve selfie ile doğrulama sürecini tamamlamak zorunda. OKX müşteri hizmetleri de “Hizmetler yalnızca kişisel bilgileri doğrulanan kullanıcılara sunuluyor. Başkasının adına açılan kayıtlarda işlem yapılamaz” açıklamasında bulundu.

Yaşanan olayın ardından, kripto para topluluğunun büyük bölümü OKX’in kararını destekler nitelikte yorum yaptı. Bazı yatırımcılar bu tür istisnaların açık bırakılmasının suistimale yol açabileceğini belirterek, benzer durumların dolandırıcılığa zemin hazırlayabileceği uyarısında bulundu.

Kimlik temelli güvenlik sistemlerinin artık daha da *hayati* hale geldiği bir ortamda, bu hesap dondurma krizi, kripto borsalarının kullanıcı politikaları ve platform güvenliğine dair sorumluluklarını yeniden gündeme taşıyor. Ancak gelecekte bu tür boşlukları kötüye kullanan kullanıcılarla nasıl başa çıkılacağı konusunda tartışmalar süreceğe benziyor.