Binance Avustralya'ya AUSTRAC'tan denetim: Kara para aklama önlemleri yetersiz bulundu

Avustralya Mali İstihbarat Dairesi(AUSTRAC), kripto para borsası Binance’in Avustralya kolunda kara para aklama (AML) ve terör finansmanını önleme (CTF) sistemlerinde ciddi sorunlar tespit ettiğini belirterek dış denetim başlattı. Bu adım, yetkililerin kripto varlık sektörüne ilişkin artan güvenlik açıklarına dair algısının bir sonucu olarak değerlendiriliyor.

AUSTRAC, Binance’in AML/CTF uygulamalarına dair ‘ciddi endişeler’ taşıdığını dile getirirken, bu denetimin bir ceza değil, denetim faaliyetinin parçası olduğunu vurguladı. Binance Avustralya-Yeni Zelanda Başkanı Matt Poblocki, kurumun kararına saygı duyduklarını ve bunun yalnızca prosedürel bir inceleme olduğunu ifade etti.

AUSTRAC Başkanı Brendan Thomas, geçen yıl yapılan risk değerlendirmesinde dijital varlık piyasalarının suç amaçlı kullanılma riskinin arttığı sonucuna varıldığını ve bunun bu denetimin temel gerekçesi olduğunu aktardı. Thomas, özellikle Binance’in 'sınır ötesi faaliyetleri' nedeniyle müşteri tanımlama ve işlem izleme noktasında yüksek bir titizlik gerektiğinin altını çizdi.

Binance’in Avustralya koluna dönük endişeler, yönetim kadrosundaki dalgalanmalar ve yerel karar alıcı eksikliğine dayanıyor. AUSTRAC, ciddi ölçüde personel kaybı yaşandığını ve ‘yerel komuta zincirinin olmamasının’ şirket içinde kontrol eksikliğine işaret ettiğini belirtti.

Bu denetim kararı, Binance’in Avustralya’da karşılaştığı ilk düzenleyici müdahale değil. 2023 ortalarında, Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu(ASIC), Binance’in türev işlem kolunun ofisinde arama yapmış, daha öncesinde ise söz konusu birimin türev ürün lisansını iptal etmişti. Bu kararın ardında, bazı kullanıcıların ‘profesyonel yatırımcı’ olarak ‘yanlış sınıflandırılması’ vakası bulunuyordu.

2024 sonlarına doğru, ASIC, tüketiciyi korumaya yönelik ihlaller nedeniyle Binance’e karşı ‘hukuki süreç’ başlattı. Binance, bu süreçler nedeniyle ülkede artan denetim baskısıyla karşı karşıya kalmış durumda ve kamu güvenini yitirmeye devam ediyor.

Buna ek olarak Binance, geçen yıl Avustralya’daki finansal altyapıdan ‘ayrıştırıldı’. Yerel ödeme ortağı Zepto, aldığı ‘talimat uyarınca’ Binance’e hizmet sağlamayı durdurdu ve borsa, yalnızca saatler öncesinden haberdar edilerek nakit yatırma ve çekme işlemlerini kaybetti. Bu tarihten sonra kullanıcılar, Avustralya dolarını çekebilmek için varlıklarını USD tabanlı sabit kripto para Tether(USDT)’a dönüştürüp harici cüzdanlara göndermek veya P2P hizmetlerini kullanmak zorunda kaldı. Şu an borsanın ‘Banka Transferi’ seçeneği ‘kanal durduruldu (Channel Suspended)’ uyarısıyla devre dışı görünüyor.

Binance’e yönelik düzenleyici baskı sadece Avustralya ile sınırlı değil. Dünya genelinde hükümetler, kripto borsalarına yönelik gözetimi artırmaya hazırlanırken, Trump’ın yeniden başkan seçilme ihtimali ve ABD’de değişen politik iklim, ‘küresel düzenleyici ortamda köklü değişiklikler’ olabileceğine işaret ediyor. AUSTRAC’ın bu sert adımı, dijital varlık sektörünün kurumsallaşma süreci içinde, borsaların ne derece ‘sağlam iç denetim sistemlerine’ sahip olması gerektiğini gösteren önemli bir örnek olarak değerlendiriliyor.