Tayland'dan kripto ve altına ortak denetim: Gri para ile mücadele başlatıldı

Tayland, kripto para birimleri ve altın piyasasını kapsayan kapsamlı bir kara para aklama karşıtı düzenleme hayata geçiriyor. ‘Gri para’ olarak adlandırılan yasa dışı fon girişlerini engellemeyi hedefleyen bu adım, bugüne kadar ayrı olarak değerlendirilen fiziksel ve dijital varlıkların artık birleşik bir denetime tabi olacağını gösteriyor.

Bu yeni politika, Başbakan Anutin Charnvirakul’un talimatıyla başlatıldı. 24’ünde (yerel saatle), yerel basın kuruluşu The Nation’ın haberine göre, hükümet külçe altın, çevrim içi altın ticaret platformları ve kripto paraları, yasa dışı mali faaliyetlerde kullanılabilecek varlıklar kapsamında değerlendirmeye aldı. Charnvirakul, Maliye Bakanlığı’nın düzenlediği bir toplantıda, dijital finansal suçlarla birlikte geleneksel suç yöntemlerine de karşı bütüncül bir devlet politikası gerektiğine dikkat çekerek, birleşik bir mücadele çağrısı yaptı.

Tayland hükümeti, finansal suç yöntemlerinin giderek geliştiğini belirterek bunları önlemek için ulusal çapta yeni bir veri merkezi kurmayı planlıyor. Bu merkez, şüpheli işlemleri anlık olarak izleyecek ve risk profilleri oluşturacak bir altyapıya sahip olacak. Altın ticareti içinse şu anda 2 milyon baht (yaklaşık 9,2 milyon TL) olan büyük işlemler için bildirim eşiğinin düşürülmesi gündemde. Amaç, fonların küçük parçalara bölünerek kaçırılmasını engellemek.

Bunlara ek olarak, çevrim içi altın platformları için yeni vergi ve denetim standartları belirlenmesi de masada. Kripto para tarafındaysa, Tayland Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’na (SEC) ‘Travel Rule’ uygulamasını daha sıkı şekilde yürürlüğe koyma talimatı verildi. Bu kural, Uluslararası Kara Para Aklamayı Önleme Kurumu (FATF) tarafından belirlenmiş olup, kripto cüzdanları arasında fon gönderirken gönderici ve alıcının kimlik bilgilerinin toplanmasını ve paylaşılmasını şart koşuyor.

Henüz kendi kendini saklama cüzdanları (self-custody wallet) için doğrudan bir düzenleme getirilmemiş olsa da, bu tür cüzdanlara yapılan çekimlerin kripto borsaları tarafından daha sıkı kimlik doğrulama veya ek belge talepleriyle karşılaşabileceği öngörülüyor.

Tayland, kripto para düzenlemelerinde zaten öncü ülkelerden biri konumunda. Güneydoğu Asya’da kripto yasalarını ilk geliştiren ülkeler sıralamasında yer alan Tayland’da, borsa ve broker'lar SEC kontrolünde faaliyet gösteriyor. 2024’te başlatılan yeni reklam düzenlemeleriyle birlikte, abartılı kâr vaadi içeren tanıtımlar yasaklanmış, firmalara sundukları beyanları ispatlama mecburiyeti getirilmişti. Nisan ayında ise yabancı P2P (kişiden kişiye) platformlara yönelik denetimler yoğunlaştırıldı.

Bu yeni ‘gri para’ karşıtı düzenleme, kripto varlıklar ile altını ilk kez ortak bir finansal denetim kategorisine sokmuş oldu. Böylece kripto paralar, artık Tayland’da denetim dışı bir dijital varlık olarak değil, geleneksel finansal varlıklarla aynı kurallara tabi bir şekilde ele alınıyor.

Yeni uygulama, sadece kısa vadeli değil, uzun vadeli etkiler de yaratabilir. Özellikle self-custody cüzdanlara yönelik dolaylı düzenlemelerin sıkılaşması, Asya’daki yatırımcıların stratejilerini yeniden şekillendirmelerine neden olabilir. Tayland’ın kriptoyu altınla aynı denetim düzlemine yerleştirmesi, dijital varlıkların finansal sistem içine ne kadar entegre olabileceğine dair önemli bir örnek teşkil ediyor.