ABD’nin En Büyük Bitcoin(BTC) ATM Operatörü Bitcoin Depot, Tüm İşlemlerde Kimlik(ID) Zorunluluğu Getirdi

ABD’nin en büyük Bitcoin(BTC) ATM işletmecisi Bitcoin Depot, tüm işlemlerde ‘kimlik doğrulaması(ID)’ zorunluluğu getiren yeni bir süreci kademeli olarak devreye alıyor. Düzenleyiciler ve Kongre’nin yasa dışı para akışını engelleme baskısı arttıkça, kripto para ATM sektörünün genelinde operasyon standartlarının sıkılaştığı görülüyor.

Bitcoin Depot, 25’inde (yerel saatle) yaptığı açıklamada, şubat ayı başından itibaren ABD genelindeki ATM ağında ‘her işlem için kimlik doğrulaması’ uygulamasını aşamalı olarak genişlettiğini duyurdu. Şirket, bu sistemle şüpheli işlemleri gerçek zamanlı tespit etmeye odaklandığını ve özellikle ‘hesap paylaşımı’, ‘kimlik hırsızlığı’ ve ‘hesap ele geçirme’ gibi kötüye kullanım örneklerini azaltmayı hedeflediğini belirtti.

CEO Scott Buchanan, “Sürekli doğrulama(continuous verification) sayesinde, işlem onaylanmadan önce müşteri, konum ve işlem tutarına dayanarak şüpheli faaliyetleri tespit edebiliyoruz” dedi. Bitcoin Depot, geçen yıl ekim ayından bu yana yalnızca yeni kullanıcılar için ID zorunluluğu uyguluyordu. Yeni adımla birlikte bu gereklilik, mevcut kullanıcılar dahil ‘tüm işlemler’ için geçerli hale getirildi. Buchanan, “Her işlemde kimlik doğrulaması istemek, güvenliği artırmak, müşterileri korumak ve hizmetimizin bütünlüğünü sürdürmek için aldığımız ek bir önlem” ifadelerini kullandı.

ABD, dünya genelinde Bitcoin(BTC) ATM’lerinin en yoğun olduğu merkez konumunda. Coin ATM Radar verilerine göre, ülke genelinde kurulu Bitcoin(BTC) ATM sayısı 31 bin 360 ve bu rakam küresel toplamın yaklaşık yüzde 78’ine denk geliyor. Bitcoin Depot ise 9 bin 19 kiosk ile ABD pazarının en büyük oyuncusu konumunda.

Buna karşın kripto para ATM’leri, dolandırıcıların mağdurları para göndermeye yönlendirmek için sıkça kullandığı kanallardan biri olarak eleştiriliyor. Kioskların günlük yaşam alanlarında yaygın olması ve işlemler gerçekleştikten sonra geri alınmasının son derece zor olması, kayıpların büyümesine zemin hazırlıyor. Bu nedenle düzenleyici kurumlar ve yasa yapıcılar, kripto ATM işletmecilerine uyarı mesajları, günlük işlem limitleri ve lisans şartları gibi tüketiciyi koruyucu önlemleri güçlendirmeleri yönünde baskı yapıyor.

ABD emekliler hakları kuruluşu Amerikan Emekliler Birliği(AARP), 2 Şubat tarihli raporunda, 17 eyalette kripto para ATM işletmecilerine çeşitli koruma tedbirlerini zorunlu kılan yasaların kabul edildiğini açıkladı. Günlük işlem limitleri, dolandırıcılık uyarı levhaları ve işletmeci kayıt/izin şartları bu düzenlemelerin başlıca unsurları arasında yer alıyor. Rapor, eyaletlerin kendi düzeylerinde regülasyon çıtasını yukarı çekmeye devam ettiğine dikkat çekiyor.

Bitcoin Depot, bazı eyaletlerin düzenleyici kurumları tarafından halihazırda mercek altına alınmış durumda. Massachusetts Başsavcısı Andrea Campbell, bu ayın başında Bitcoin Depot’a dava açarak, şirketin dolandırıcılık mağdurlarını koruyacak yeterli güvenlik önlemlerini almadığını öne sürdü. Campbell, ek kullanıcı koruma tedbirleri olmaksızın yüksek meblağlı işlemlerin onaylanmamasını sağlayacak bir mahkeme kararı talep ediyor.

Maine’de ise taraflar uzlaşmaya vardı. Maine Başsavcısı Aaron Frey, ocak ayında yapılan 1,9 milyon dolarlık (yaklaşık 27 milyon TL) anlaşmayla, Bitcoin Depot ATM’lerini kullanırken dolandırıcılık nedeniyle zarar gören müşterilere geri ödeme yapılmasının sağlandığını duyurdu.

Geçen yıl Iowa Başsavcısı Brenna Bird de Bitcoin Depot ve rakibi Coinflip’e karşı dava açmıştı. Suçlamaların merkezinde, işletmecilerin dolandırıcılığı önlemeye yönelik yeterli koruma mekanizmaları kurmamış olmaları yer alıyor.

Sektör analistleri, Bitcoin Depot’un ‘her işlemde ID zorunluluğu’ kararının aynı zamanda regülasyon riskini azaltmaya yönelik proaktif bir hamle olduğu görüşünde. ABD’de Bitcoin(BTC) ATM sayısının dünya genelinde açık ara önde olması, eyalet bazlı yeni kısıtlamaların hızla artması halinde işletmecilerin kimlik tespiti, işlem izleme ve uyarı bildirimleri gibi ‘uyum(compliance)’ süreçlerini daha da geliştirmek zorunda kalacağı yönündeki beklentileri güçlendiriyor. Bu çerçevede, Bitcoin Depot’un yeni uygulaması hem müşteri güvenliğini hem de şirketin regülatörler nezdindeki konumunu korumaya dönük stratejik bir adım olarak görülüyor.