Binance’e ABD Senatosu’ndan İran Yaptırımı ve Kara Para Aklama Soruşturması: 1,7 Milyar Dolarlık İşlem Mercek Altında

Binance, ABD’de yeniden gündemde. Demokrat Partili senatör Richard Blumenthal, borsanın İran’la bağlantılı ‘yaptırım kaçırma’ işlemlerini *bilerek veya bilmeyerek kolaylaştırmış* olabileceğini öne sürerek resmi bir soru süreci başlattı. Soruşturmanın odağında, Binance’in İran kaynaklı kara para aklama risklerine rağmen yeterli önlem alıp almadığı ve yaklaşık 1,7 milyar dolarlık işlem hacmi olduğu iddia edilen şüpheli fon hareketleri yer alıyor.

Blumenthal, 24’ünde (yerel saatle), Binance’in eş CEO’su Richard Teng(Richard Teng)’e gönderdiği mektupta, borsanın İran’a dönük ABD ve uluslararası yaptırımların ‘büyük çapta ihlal edilmesine’ zemin hazırladığına dair haberleri referans gösterdi. Mektuba göre Binance, İran kaynaklı kara para aklamayı engellemek için gelen uyarı ve tavsiyeleri yeterince dikkate almadı ve İran bağlantılı yaklaşık 1,7 milyar dolar tutarındaki fon akışının gerçekleşmesine imkan tanımakla suçlanıyor.

Senatör, bu işlemlerin yalnızca İran’la bağlantılı *terör örgütlerini* finanse etmekte kullanılmamış olabileceğini, aynı zamanda ‘*gölge filo* (shadow fleet)’ olarak anılan tanker ağları üzerinden Rus petrolünün yaptırımları delerek yasa dışı satışında da rol oynamış olabileceğini iddia etti.

Bu resmi talep, Senato İç Güvenlik ve Devlet İşleri Komitesi’ne bağlı Daimi Soruşturma Alt Komitesi(PSI) tarafından yürütülen bir *ön inceleme* niteliği taşıyor. Alt komite, Binance’ten İran bağlantılı kara para aklama ihtimali, yaptırım listesinde yer alan kurum ve kişilere nasıl muamele edildiği, iç *uyum(compliance)* mekanizmalarının nasıl işlediği gibi başlıklarda kapsamlı belge talebinde bulundu. Belgelerin teslimi için son tarih 6 Mart 2026 olarak belirlendi.

Soruşturmanın temel dayanakları arasında *Wall Street Journal(WSJ)*, *New York Times(NYT)* ve *Fortune*’da yer alan haberler bulunuyor. Bu haberlere göre Binance’in iç uyum ekibi, ‘Hexa Whale(Hexa Whale)’ ve ‘Blessed Trust(Blessed Trust)’ adlı iki iş ortağının, İran devletiyle bağlantılı kurumlarla işlem yapılmasına aracı olmuş veya kara para aklama sürecinde *aracılık* rolü üstlenmiş olabileceğine dair bulgular tespit etti.

Aynı iç incelemede, Binance borsasında İran bağlantılı kuruluşlarla ilişkili olduğu öne sürülen yaklaşık 2.000 hesabın tespit edildiği de ileri sürülüyor. Bu durum, hem ABD finansal sistemindeki İran kısıtlamalarıyla hem de Binance’in kamuoyuna ‘İranlı kullanıcıları platformdan men ettiğini’ duyuran resmi politikasıyla çeliştiği için tartışmayı büyüttü.

Bazı iç yazışmalarda Hexa Whale’in, Yemen’deki Husiler(Houthi) gibi *terör örgütlerine* fon sağlamış olabileceği yönünde uyarı notlarının yer aldığı aktarıldı. Ayrıca İran Devrim Muhafızları Ordusu(IRGC) ile bağlantılı olduğu belirtilen cüzdanlara yapılan kripto para transferleri ve Rusya’nın yaptırımları delmek için kullandığı petrol tanker filolarında çalışan bazı mürettebata yapılan ödemeler de iç soruşturma belgelerinde geçen iddialar arasında sayıldı.

Blumenthal, tüm bu ‘*uyarı sinyallerine*’ rağmen Binance’in gereken sert adımları atmadığını savunuyor. Mektupta, iç uyum ekibinin müşteri tanı (KYC) süreçlerinin sıkılaştırılmasını ve gölge filo ile ilişkili olduğu düşünülen denizcilik personelinin işlemlerinin engellenmesini önerdiği, ancak bu önerilerin reddedildiği iddiası yer aldı. Hatta Hexa Whale’e ‘VIP statüsü’ tanındığı ve bu şirketin sahte belgeler kullanmış olabileceği, ayrıca bir Binance çalışanının Blessed Trust’ın sorunlu işlemlerine bizzat karıştığı öne sürüldü.

Binance cephesi ise Senato süreci hız kazanmadan önce iddiaları *kesin bir dille* reddetmişti. Şirket 22’sinde yaptığı açıklamada, iç inceleme sonucunda ‘uygulanabilir yaptırım mevzuatının ihlal edildiğine dair herhangi bir kanıt bulunmadığını’ bildirdi. Yaptırım risklerini gündeme getiren iç denetim çalışanlarının işten çıkarıldığı iddiası da Binance tarafından ‘gerçeği yansıtmıyor’ diye yanıtlandı.

Borsa, 2023’teki düzenleyici uzlaşma adımlarından sonra uyum altyapısını ciddi biçimde güçlendirdiğini savunuyor. Şirket verilerine göre toplam işlem hacmi içinde yaptırım riski taşıyan işlemlerin oranı, 2024 Ocak ayında ‘0,284’ seviyesindeyken 2025 Temmuz’unda ‘0,009’a düşerek *yüzde 96,8 oranında azaldı*. Ayrıca başlıca dört İran kripto para borsasıyla işlem hacmi de 2024 Ocak’ta 4,19 milyon dolardan 2026 Ocak’ta 1,1 milyon dolara gerilediği ifade edildi. Binance, bugün itibarıyla küresel iş gücünün yaklaşık dörtte birinin kara para aklama ile mücadele(AML) ve yaptırım uyumu alanlarında çalıştığını da vurguladı.

Çarşamba günü kripto para piyasası hafif toparlanırken, Binance’in borsa token’ı Binance Coin(BNB) 24 saat içinde yüzde 5 yükselerek 616 dolar seviyesinden işlem gördü. Ancak Senato’nun belge talebinin resmileşmesiyle birlikte, soruşturmanın ne kadar derine ineceği ve yeni yaptırım risklerinin ortaya çıkıp çıkmayacağı, piyasanın önümüzdeki dönemde yakından takip edeceği bir *belirsizlik faktörü* olarak öne çıkıyor.