İngiltere FCA’dan Kayıtsız P2P Kripto Para Ticareti’ne İlk Büyük Baskın

İngiltere finansal düzenleyicisi İngiltere Mali Davranış Otoritesi(FCA), ülkede yasa dışı ‘P2P kripto para ticareti’ne karşı ilk büyük çaplı operasyonunu başlattı. Londra genelinde eş zamanlı baskınlarla yürütülen bu adım, ‘kayıtsız kripto ticareti’nin olası bir *kara para aklama* kanalı haline gelmesinden duyulan endişeyi yansıtıyor.

FCA, kısa süre önce İngiltere Vergi Dairesi(HMRC) ve Güneybatı Organize Suçlar Birimi(SWROCU) ile birlikte Londra’daki 8 farklı adrese baskın düzenleyerek yasa dışı kripto ticaret faaliyetlerini tespit etti. Yetkililer, bu adreslerde yürütülen faaliyetlere ‘faaliyet durdurma emri’ verdi ve çok sayıda dijital ve fiziksel delile el koyarak birden fazla *cezai soruşturma* başlattı.

Soruşturmanın odağında, tarafların doğrudan birbirleriyle işlem yaptığı ‘P2P kripto para ticareti’ yer alıyor. Bu modelde, merkezi bir borsa veya aracı platform kullanılmadan bireyler kendi aralarında kripto para alım satımı yapıyor. İngiltere hukukuna göre bu tür faaliyetlerin FCA’ya *kayıtlı* olması ve *kara para aklamayı önleme(AML)* standartlarını karşılaması zorunlu. Buna rağmen, şu anda ülkede FCA’ya kayıtlı tek bir P2P kripto para hizmet sağlayıcısı dahi bulunmuyor.

‘kayıtsız P2P ticaret’ açıkça yasadışı

FCA İcra ve Piyasalar Genel Müdürü Steve Smart, “İngiltere’de FCA’ya kayıtlı olmadan P2P kripto para ticareti işletmek açıkça yasa dışıdır ve ciddi finansal suç riskleri doğurur” ifadelerini kullandı.

Soruşturmayı yürüten birimler de benzer şekilde sert bir tutum benimsiyor. SWROCU’dan Soruşturma Görevlisi Ross Play, “Bu tür işlemler, suç gelirlerinin taşınması, gizlenmesi ve harcanması için etkili bir geçiş yolu haline gelebilir” diyerek, P2P kanallarının *suç ekonomisi* açısından taşıdığı riske dikkat çekti.

Yetkililer, bu operasyonu kara para aklama ve yasa dışı fon akışını kesmeye yönelik daha geniş kapsamlı bir stratejinin parçası olarak görüyor. *anonimlik* düzeyi görece yüksek olan kripto para işlemlerinde, düzenleyici kapsama girmeyen P2P pazarlarının özellikle organize suç grupları tarafından kötüye kullanılabileceği değerlendiriliyor.

kripto düzenlemelerinde sıkılaşma ve 2027 takvimi

İngiltere’nin bu hamlesi, son dönemde hız kazanan *kripto para düzenleme* dalgasının bir devamı niteliğinde. FCA bugüne kadar yasa dışı kripto para ATM’leri işleten kişi ve şirketlere dava açtı, 2024’te kayıt dışı kripto borsalarıyla bağlantılı isimleri gözaltına aldı. Ayrıca, yurt dışı kripto borsası HTX’in yasa dışı finansal reklamlarına yönelik işlemler yaptı ve *yüksek riskli* kripto ürünlerini tanıtan sosyal medya fenomenlerine dönük gözetimi yoğunlaştırdı.

Ülke genelinde, Ekim 2027’ye kadar kripto varlıkları kapsayan tam teşekküllü bir *düzenleyici çerçeve* oluşturulması planlanıyor. Bu kapsamda, Eylül 2026’dan itibaren kripto şirketleri için resmi *lisans başvuru* sürecinin başlaması öngörülüyor. Şu anda ise odak daha çok kara para aklamayı önleme ve finansal reklam regülasyonlarında yoğunlaşıyor.

FCA, kullanıcılara kripto para işlemi yapmadan önce mutlaka hizmet aldıkları platformun veya kişi/kurumun ‘kayıt durumunu’ kontrol etmeleri çağrısında bulundu. Düzenleyiciye göre, *kayıtsız* bir sağlayıcıyla işlem yapan kullanıcılar, olası bir mağduriyet halinde ne Finansal Ombudsman Hizmeti’nden ne de mevduat/varlık koruma mekanizmalarından faydalanabilecek. Ayrıca, bu tarz işlemler *çalınmış veya yasa dışı fonlarla bağlantılı* olma riski de taşıyor.

Bu operasyon, ‘P2P kripto para ticareti’ alanındaki düzenleyici boşluğa doğrudan odaklanan ilk büyük ölçekli FCA adımı olarak öne çıkıyor. ‘yorum: İngiltere’nin P2P kripto ticaretine yönelik bu sertleşen tavrı, önümüzdeki dönemde diğer büyük piyasalarda da benzer regülasyon ve denetim dalgalarının gelebileceğine işaret ediyor.’