CMA Zirvesinde Dijital Finansal Suçla Mücadele ve Ödeme Sistemi Denetimi Gündemde

Esvatini Merkez Bankası Başkanı Phil Mnisi(Phil Mnisi), Güney Afrika Ortak Para Alanı (CMA) üyesi ülkelerin merkez bankası başkanları toplantısında dijital finansın yaygınlaşmasıyla artan sınır ötesi finansal suçlarla mücadeleyi ve ödeme sistemleri denetiminin güçlendirilmesini öncelikli gündem maddesi olarak sundu.

Uluslararası Ödemeler Bankası'nın (BIS) 10'unda (yerel saatle) yayımladığı konuşma metnine göre toplantı 3 Temmuz'da Esvatini'nin Ezulwini kentinde gerçekleşti. Mnisi açılış konuşmasında finansal istikrarı, kara para aklamayla mücadeleyi ve ödeme sistemleri gözetimini ana gündem maddeleri olarak belirledi.

Mnisi, Namibya'nın 19 Haziran'da Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) yakın izleme listesi olarak bilinen 'gri liste'den çıkarıldığını hatırlattı. Bunun Namibya'nın kara para aklama ve terörün finansmanını önlemeye yönelik sistemlerini güçlendirmesinin bir sonucu olduğunu belirterek, gelişmenin bölgesel itibarı, yatırımcı güvenini ve sınır ötesi finansal işlemleri de etkileyen bir konu olduğunu değerlendirdi.

Mnisi açılış konuşmasında küresel ekonomideki belirsizliğe ve enerji fiyatlarına da değindi. ABD ile İran arasında imzalanan mutabakat muhtırasının ardından Hürmüz Boğazı'ndan geçen gemi sayısının arttığını, ancak ticari gemilere yönelik saldırıların sürdüğünü söyledi. Ham petrol fiyatının varil başına 80 doların altında seyretmesinin, piyasanın mevcut gerginliği kalıcı bir arz sorunundan çok geçici bir etken olarak gördüğünü gösterdiğini açıkladı.

CMA üyesi ülkeler petrol ürünlerinde net ithalatçı konumunda olduğundan enerji fiyatlarındaki artış taşımacılık ve üretim maliyetlerine, fiyatlara ve dış dengeye hızla yansıyor. Bu durumun büyümeyi desteklemek ile fiyat istikrarını korumak arasında para politikası üzerindeki baskıyı artırabileceği değerlendiriliyor.

Dijital finansın yaygınlaşması finansal kapsayıcılığı ve verimliliği artırırken, finansal suç yöntemlerini ve yasa dışı fon hareketlerini de karmaşıklaştıran bir sorun olarak öne çıktı. Mnisi, Esvatini'de yakın zamanda çökertilen bir çevrimiçi kumar örgütünün dijital platformlar ve ödeme sistemlerini kullanarak fonları birden fazla ülkeye kaydırdığı örneğini verdi.

Mnisi, "etkili düzenleme teknolojik yenilikle birlikte sürekli gelişmek zorunda" dedi. Bu sözleriyle merkez bankaları, mali istihbarat birimleri, denetim otoriteleri, soruşturma kurumları, ödeme hizmeti sağlayıcıları ve ticari bankaların iş birliği yaparak yeniliği desteklerken finansal istikrarı ve kamu güvenini korumaları gerektiğine işaret etti.

Mnisi, toplantıda bölgesel dış sektör istatistiklerinin tutarlılığını ve karşılaştırılabilirliğini artırmayı amaçlayan ödemeler dengesi uyumlaştırma projesinin ilerleme durumu hakkında da bilgilendirme yapılacağını söyledi.