3,5 milyar HK doları zarar: Hong Kong'da yatırım dolandırıcılığı payı 1,66 milyar

Hong Kong'da bu yılın ilk yarısında dolandırıcılık kaynaklı toplam kayıp yaklaşık 3,5 milyar Hong Kong doları olarak kaydedildi. Yatırım dolandırıcılığı, vaka sayısı bakımından toplamın yaklaşık onda birini oluştururken, bu kategoriden kaynaklanan zarar 1,66 milyar Hong Kong dolarına ulaştı.

Hong Kong polisi, yılın ilk yarısında kent genelinde toplam 20.613 dolandırıcılık vakasının bildirildiğini açıkladı. Bu vakaların 2.151'i yatırım dolandırıcılığı kategorisinde yer aldı.

Vaka sayısı açısından yatırım dolandırıcılığının payı büyük görünmese de, zarar tutarı bazında tablo değişiyor: bu kategori toplam dolandırıcılık kayıplarının neredeyse yarısını oluşturdu. Vaka oranıyla zarar oranı arasındaki bu fark, yatırım dolandırıcılığında vaka başına düşen kayıp tutarının görece yüksek olduğuna işaret ediyor.

Kripto para biriminin doğrudan yer aldığı tekil bir yatırım dolandırıcılığı vakası da tespit edildi. Mağdur, yatırım teklifi aldıktan sonra kripto varlıklarını karşı tarafın belirttiği elektronik cüzdana aktardı; ardından varlıklarını çekemeyince dolandırıldığını fark etti.

Söz konusu vakada zarar tutarı yaklaşık 84 milyon Hong Kong doları olarak belirlendi. Mağdurun, karşı tarafın gösterdiği cüzdana kripto varlık gönderdikten sonra çekim işlemi yapamadığı bildirildi.

Hong Kong, kripto varlık ticaretine ilişkin düzenleme çalışmalarını sürdürse de, resmi çerçevenin dışında bireysel yatırımcıları hedef alan dolandırıcılık riski varlığını koruyor. Özellikle karşı tarafın belirlediği bir elektronik cüzdana önce varlık gönderilmesini isteyen yöntemler, zarar oluştuktan sonra takip ve varlık geri kazanımını zorlaştırabiliyor.

JPEX vakasına ilişkin soruşturma da sürüyor. Hong Kong polisi, bu vakada yaklaşık 2.800 mağdurun etkilendiğini ve zararın yaklaşık 1,6 milyar Hong Kong doları olduğunu açıkladı.

2023 yılından bu yana yetkililer JPEX soruşturması kapsamında 81 kişiyi gözaltına aldı. Bunlardan 29'u dolandırıcılık işbirliği, kara para aklama ve adaleti engelleme gibi suçlamalarla resmi olarak suçlandı.

JPEX vakası, Hong Kong kripto varlık piyasasındaki en büyük dolandırıcılık örneklerinden biri olarak öne çıkıyor. Vakanın büyüklüğü arttıkça, lisanssız platformlar, tezgah üstü (OTC) borsalar ve çevrimiçi tanıtım yoluyla yatırımcı çekme yöntemleri de sorun olarak gündeme geldi.

Kripto varlık yatırım dolandırıcılığı genellikle çevrimiçi tanıtım ile kişiden kişiye para transferi taleplerinin birleşmesiyle yayılıyor. Resmi lisans durumunun teyit edilmesinin güç olması ya da yatırım tutarının borsa hesabı yerine kişisel cüzdana aktarılması, mağdurların korunmasını zorlaştıran zayıf noktalar olarak gösteriliyor.

Hong Kong'da son dönemde de kripto varlık yatırımı bahanesiyle işlenen dolandırıcılık vakaları art arda ortaya çıktı. Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu'nun lisanslı işlem platformlarını taklit eden web sitelerine karşı uyarıda bulunduğu örnekler de kaydedildi.

Bu tablonun Türk yatırımcılar için de bir mesajı var. Yurt dışı platformlar ya da kişisel cüzdana transfer koşuluna dayanan yatırım teklifleri, yerel düzenlenmiş finansal ürünlerden farklı bir koruma yapısına sahip.

Zarardan korunmanın anahtarı, para göndermeden önce karşı tarafın ve platformun gerçekliğini doğrulamaktan geçiyor. Lisans durumu, çekim koşulları ya da cüzdanın kime ait olduğu net değilse, transfer öncesinde resmi uyarı listelerinin ve platform bilgilerinin kontrol edilmesi gerekiyor.

Hong Kong polisi JPEX vakasını soruşturmaya devam ediyor. Yılın ilk yarısına ait istatistiklerde yatırım dolandırıcılığı, vaka sayısından çok zarar büyüklüğü açısından öne çıktı.