BIS'den kripto için yeni AML önerisi: Risk puanlama sistemi geliyor

Uluslararası Ödemeler Bankası(BIS), kripto para fonlarının nakde çevrildiği noktada kara para aklamayı önlemek amacıyla *‘kaynağa dayalı risk puanlama sistemi’* önerisinde bulundu. Bu sistem, kripto varlıklara önceden bir uyumluluk puanı vererek bunların itibari para birimine dönüştürülmeden önce *şüpheli fon girişlerini engellemeyi* hedefliyor.

BIS, 19’unda yayımladığı resmi raporunda kara para aklamayı önleme (AML) uyumluluğu için yeni bir değerlendirme sistemi sundu. Kurum, her bir kripto para birimi veya bakiye için yasa dışı faaliyetlerle bağlantı kurma potansiyeline göre *AML uyum puanı* verilmesini ve bu puanların geleneksel bankacılık sistemleriyle entegrasyonda kullanılmasını tavsiye etti. Bu yöntemin, yasa dışı kripto varlıkların piyasaya girişini engelleyebileceği ve kripto sektöründe genel olarak bir *‘özen yükümlülüğü’* kültürünün oluşmasına katkı sunabileceği belirtildi.

Mevcut AML düzenlemeleri genellikle bankalar veya danışmanlık şirketleri gibi *‘güvenilir aracı kurumlara’* dayanıyor. Ancak BIS, bu yöntemin merkeziyetsiz yapıya sahip kripto sistemlerinde etkinliğinin sınırlı olduğunu ifade etti. Yine de, herkesin erişimine açık blokzincirlerdeki işlem geçmişinin, AML gözetimi açısından *yararlı bir analiz aracı* olarak değerlendirilebileceğine dikkat çekildi.

Kuruluş, önerilen puanlama sisteminin nasıl çalışacağı ya da ne kadar kapsamlı olacağına dair net bilgiler vermedi. Ancak sistem uygulamaya geçerse, kripto kullanıcılarının işlem geçmişi ve varlıklarının *kaynağı* konusunda daha fazla sorumluluk üstlenmeleri gerekebilir. Ayrıca kripto para hizmet sağlayıcıları ve borsaların, müşteri varlıklarına dair puanlandırmaları doğrulama ve raporlama yükümlülükleri artabilir.

Bu öneri, Trump dönemindeki gevşek kripto para düzenlemeleriyle *tam bir tezat* oluşturuyor. BIS, kripto sektörünün sürdürülebilir gelişimi için bu tür teknoloji temelli denetim yaklaşımlarının gerekliliğini vurguladı. Kripto paraların geniş finansal sistemle daha fazla entegre olmasıyla birlikte, *politika güvenilirliği ve uluslararası düzenleyici standartların* giderek daha kritik hale geleceği öngörülüyor.