İngiltere’den Xinbi’ye ağır darbe: 19,9 milyar dolarlık yasadışı kripto ağı yaptırım listesinde

İngiltere hükümeti, yaklaşık 5 yıl boyunca 19,9 milyar dolar (yaklaşık 3 trilyon won) tutarında ‘yasadışı kripto para’ akışını yönettiği tespit edilen kripto teminat (escrow) platformu ‘Xinbi(신비)’yi ani bir kararla hedef alarak kapsamlı yaptırım listesine ekledi. Bu adım, küresel dolandırıcılık ağlarının temel altyapısını felç etmeyi amaçlayan uluslararası iş birliğinin yeni bir aşamasına geçildiği ‘yorum’ olarak değerlendiriliyor.

İngiltere Dışişleri, İngiliz Milletler Topluluğu ve Kalkınma Ofisi(FCDO), 26’sında (yerel saatle), Xinbi’yi küresel insan hakları yaptırım rejimi kapsamında resmen listeye aldığını duyurdu. Buna göre, İngiltere sınırları içindeki tüm Xinbi bağlantılı varlıklar ‘derhal’ donduruldu ve İngiliz bankaları, kripto para şirketleri ve bireylerin bu platformla ‘her türlü işlem yapması’ yasaklandı. Böylece Xinbi, yalnızca doğrudan yasaklanmakla kalmadı, aynı zamanda kriptonun *fiat* para birimleriyle buluştuğu temel köprüler, yani ‘on-ramps’ ve ‘off-ramps’ de hedef alındı. Bu durum, Xinbi’nin küresel finansal ekosistemden fiilen ‘tasfiye edilmesi’ anlamına geliyor ‘yorum’.

Blokzincir analiz şirketi Chainalysis’in verilerine göre Xinbi, 2021’den 2025’e kadar yaklaşık 19,9 milyar dolar tutarında *yasadışı kripto para* trafiğini yönetti. Platformun; ‘Black U’ olarak bilinen kara para aklama ağı, ruhsatsız tezgâh üstü(OTC) işlemler, ‘hacklenmiş veri tabanlarının satışı’ ve uydu ekipmanı tedariki gibi farklı yasa dışı faaliyetleri destekleyen bir ‘teminat omurgası(escrow backbone)’ olarak çalıştığı tespit edildi. Özellikle Kamboçya’daki büyük ölçekli dolandırıcılık üssü ‘#8 Park’ın da Xinbi’yi ana finansal altyapı olarak kullandığı belirtiliyor. Bu tesisin, en fazla 20 bin insan kaçakçılığı mağduru zorla çalıştırılan kişiyi barındırdığı tahmin ediliyor.

Yaptırım listesi, sadece platformla sınırlı kalmadı; ‘bireyler ve şirketleri’ de kapsayacak şekilde genişletildi. Xinbi ekosistemiyle ilişkili olduğu belirtilen Prince Group bağlantılı Tet Li(Thet Li) ve Hu Xiaowei(Hu Xiaowei) ile birlikte, Legend Innovation ve şirketin yöneticisi Eang Soklim(Eang Soklim) hedef alındı. İngiltere’nin başkenti Londra’daki Prince Group bağlantılı gayrimenkuller de aynı anda donduruldu. Bu hamle, 2025’te Chen Zhi(Chen Zhi) hakkında verilen yaptırım kararında yaklaşık 1 milyar sterlin (yaklaşık 1 trilyon 900 milyar won) tutarında varlığın dondurulmasının devamı niteliğinde görülüyor ‘yorum’.

Xinbi’ye yönelik bu adım, daha geniş bir ‘uluslararası operasyonun’ parçası olarak dikkat çekiyor. 20’sinde (yerel saatle), ABD Federal Soruşturma Bürosu(FBI) ve Tayland polisi, ABD vatandaşlarını hedef alan büyük bir dolandırıcılık şebekesiyle bağlantılı 580 milyon dolar (yaklaşık 870 milyar won) tutarındaki kripto varlığı dondurmuştu. Farklı yargı bölgelerinde ‘eş zamanlı şekilde’ fon akışının kesilmesi, kara para aklama ve kripto temelli dolandırıcılıkla mücadelede yeni standart haline geliyor ‘yorum’.

Xinbi, geçmişte de yaptırımları ve düzenleyici baskıyı atlatmak için platformunu sürekli taşıma taktiği kullanmıştı. ‘SafeW’ ve ‘XinbiPay’ gibi farklı isimler ve arayüzlerle yeniden ortaya çıkan yapı, kullanıcıları ve fonları yeni markalar altında toplamaya çalışıyordu. Ancak FCDO’nun son kararı, bu tür ‘marka ve adres değiştirme’ manevralarını da kapsayacak şekilde dizayn edildi. Chainalysis’in cüzdan takibi araçlarıyla birlikte, *regülasyona tabi kripto borsalarının* Xinbi bağlantılı tüm cüzdanları tespit edip engellemesi için baskı artıyor. Düzenleyici kurumlar, özellikle *KYC/AML* süreçlerine uyum göstermeyen platformlara karşı daha sert tavır almaya hazırlanıyor ‘yorum’.

Sonuç olarak, Xinbi’ye uygulanan yaptırımlar tek bir kripto platformunu ortadan kaldırma hamlesinden çok daha öteye geçiyor. Altyapıyı hedef alan bu yaklaşım, kripto para temelli dolandırıcılık ve kara para aklama ağlarının ‘finansal sinir sistemini’ devre dışı bırakmayı amaçlıyor. Piyasada, analiz ve izleme teknolojileri geliştikçe, *yasadışı kripto para* akışını gizlemenin ve sınırlar arasında transfer etmenin giderek zorlaşacağı, dolayısıyla suç örgütlerinin maliyet ve risklerinin belirgin şekilde artacağı beklentisi güçleniyor.