Güney Kore, Kripto Borsalarında Çekim Gecikmesi İstisnasını Sertleştiriyor: Hedef Sesli Dolandırıcılık Hesapları

한국 finans otoritesi, kripto borsalarında ‘çekim gecikmesi’ istisnasını sıkılaştırıyor: Amaç, sesli dolandırıcılığı frenlemek

Güney Kore finans otoriteleri, kripto para borsalarındaki ‘çekim gecikmesi’ (withdrawal delay) istisna kurallarını kapsamlı şekilde sıkılaştırıyor. Sesli dolandırıcılık (voice phishing) ile bağlantılı sahtekârlık hesaplarında bu istisnanın yoğun kullanıldığı ve zararın büyük kısmının buradan kaynaklandığı ortaya çıkınca, gevşek kalan kriterler mercek altına alındı.

Finansal Hizmetler Komisyonu(FSC), 19’unda (yerel saatle) Finansal Denetleme Servisi ve Dijital Varlık Borsaları Ortak Konseyi(DAXA) ile birlikte yeni kriterler üzerinde anlaştığını açıkladı. Bundan sonra borsalar, kullanıcılara ‘çekim gecikmesi’ istisnası tanırken yalnızca hesap açılış süresi ya da işlem geçmişine bakmakla yetinmeyecek; işlem sıklığı, para giriş–çıkış hacmi ve hesap hareketlerinin ayrıntılı yapısı gibi ‘birden çok göstergeyi birlikte’ değerlendirecek.

Otoritelerin verilerine göre, 2025’in 6. ayı ile 9. ayı arasında ‘çekim gecikmesi’ istisnası uygulanan hesaplar, kripto borsalarıyla bağlantılı dolandırıcılık hesaplarının ‘%59’unu’ oluşturdu ve bu hesaplar toplam kaybın ‘%75,5’ine’ yol açtı. Önceki sistemde, her borsanın kendi istisna standardını uyguladığı, asgari düzeyde bile ortak bir çerçeve bulunmadığı ve suçluların bu ‘standart boşluklarını’ kolayca istismar edebildiği belirtiliyor.

Yeni düzenlemenin devreye girmesiyle, istisna tanınan hesap sayısının ciddi biçimde azalması bekleniyor. Finansal Hizmetler Komisyonu, yaptığı simülasyonların ‘yeni kriterler altında istisna oranının yaklaşık %1 seviyesine kadar düşebileceğini’ gösterdiğini duyurdu. Ancak, kıyaslanan önceki seviye net olarak açıklanmadığı için ‘gerçek etkinin zaman içinde, fiili uygulama sürecinde’ ölçülmesi gerektiği vurgulanıyor.

Otoriteler, istisna tanınan hesaplarda ‘sonradan denetimi’ de sertleştirmeye hazırlanıyor. Düzenli aralıklarla ‘fon kaynağı’ kontrol edilecek, şüpheli çekim kalıplarını izleyen bir gözetim mekanizması kurulacak ve bu sayede olası ‘dolaylı ya da dolambaçlı yöntemlerin’ önü kesilmeye çalışılacak. Ayrıca, dolandırıcıların yeni kaçış yöntemleri geliştirmesi halinde, ilgili kural setinin de yeniden gözden geçirilip ‘dinamik biçimde’ güncelleneceği ifade ediliyor.

Bu sıkılaştırma paketi, Kore finans otoritelerinin son dönemde kripto borsalar üzerindeki gözetimini ‘geniş cepheli’ şekilde artırdığı çizgiyle uyumlu ilerliyor. Finansal Hizmetler Komisyonu, 15’inde (yerel saatle) Bithumb’un Bitcoin(BTC) dağıtım hatasını incelemesini fırsat bilerek, borsalara ‘iç defter kayıtlarıyla fiili varlık bakiyelerini her 5 dakikada bir karşılaştırma’ talimatı verdi. 29 Ocak’ta ise kripto varlık lisanslama denetim kapsamı, yalnızca borsalarla sınırlı kalmayıp ‘büyük ortak ve hâkim hissedarları’ da içine alacak şekilde genişletilmişti.

Arka arkaya gelen bu sıkılaştırmalar, hem sesli dolandırıcılık vakalarındaki artışa hem de bazı platformlarda ortaya çıkan ‘operasyonel kontrol zafiyetlerine’ verilen doğrudan bir yanıt olarak değerlendiriliyor. Kripto varlık piyasasının hızla büyümesiyle birlikte, otoritelerin ‘işlem kolaylığı’ yerine ‘kara para aklamayı engelleme’ ve ‘yatırımcıyı koruma’ hedeflerini daha üst sıraya koyduğu yönünde güçlü bir ‘yorum’ yapılıyor.