Kripto borsalarına yüzde 200 borç sınırı: Kore'de yeni bildirim kuralları

Kore Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC) ve Kore Finansal Denetim Hizmetleri (FSS), değişen Özel Finansal İşlem Bilgileri Yasası'nın yürürlüğe girmesine paralel olarak 13'ünde (yerel saatle) saat 15.00'te kripto varlık hizmet sağlayıcıları için güncellenen bildirim kılavuzunu tanıtan bir bilgilendirme toplantısı düzenliyor. Toplantıda, değişen bildirim inceleme süreci şirketlere anlatılacak.

Yonhap Infomax, bugün yayınladığı ekonomi bakanlıkları takviminde iki kurumun “Değişen Özel Finansal Bilgiler Yasası'nın Yürürlüğe Girmesine İlişkin Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcısı Bildirim Kılavuzu Değişiklik Bilgilendirme Toplantısı” düzenleyeceğini bildirdi. Etkinlik, FSC ve FSS'nin ortak takvimine alındı.

Değişen Özel Finansal İşlem Bilgileri Yasası 19 Şubat 2026'da ilan edildi ve 20'sinde yürürlüğe girecek. FSC, yasanın devrettiği kripto varlık hizmet sağlayıcısı bildirim şartlarını ve transfer işlemi yönetim standartlarını somutlaştırmak için yönetmelik ve denetim düzenlemelerinde değişikliğe gitti.

TokenPost daha önce, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının bildirim incelemesini ve kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerini güçlendiren yönetmelik değişikliğinin Bakanlar Kurulu gündemine geleceğini duyurmuştu. O dönem açıklanan inceleme kriterleri arasında finansal sağlamlık, büyük ortaklık nitelikleri ve iç kontrol sistemi yer almıştı.

Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, son çeyrek sonu mali tablolarına göre borç oranının yüzde 200'ü aşmaması şartını karşılamak zorunda. Kripto Varlık Kullanıcılarını Koruma Yasası uyarınca saklanan kullanıcı teminatları toplam borçtan düşülüyor.

Finansal sağlamlık şartı, şirketin kullanıcı varlıklarını yönetecek asgari mali temele sahip olup olmadığını belirleyen ölçüt olarak tanımlanıyor. Bildirim inceleme sürecinde mali durumun yanı sıra sosyal güvenilirlik şartı da değerlendiriliyor.

Değişen yasa, kripto varlık hizmet sağlayıcısının en büyük ortağı ve başlıca ortaklarını kapsayacak şekilde büyük ortak tanımını yeniden düzenledi.

Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, bildirim sürecinde büyük ortaklarına ilişkin bilgileri sunmak zorunda; büyük ortaklar da ilgili yasa ihlali geçmişi ve sosyal güvenilirlik açısından incelemeden geçiyor.

Organizasyon yapısı ve iş süreçleri de bildirim incelemesinin kapsamında. Şirketlerin kara para aklamayla mücadele ve kullanıcı koruma görevlerini yürütecek bir organizasyon kurması, belirli şartları karşılayan bir raporlama sorumlusu ve uyum görevlisi ataması gerekiyor.

Bilgi işlem altyapısı ve iç kontrol sistemi de inceleme kapsamına giriyor. Bildirim şartları yalnızca kâğıt üzerindeki mali ölçütlerle sınırlı kalmıyor; kara para aklama riskini ve kullanıcı koruma görevlerini fiilen yerine getirebilecek işletme altyapısını da sorguluyor.

Kripto varlık transfer işlemi yönetim standartları da değişiyor. Düşük riskli yabancı kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yapılan transferlere izin verilirken, diğer yabancı şirketler veya bireysel cüzdanlarla işlem yapılırken gönderen ve alıcının aynı kişi olup olmadığının doğrulanması gerekiyor.

Yüksek riskli işlemler kısıtlama kapsamına alınıyor. Kripto varlıkların yabancı şirketlere veya bireysel cüzdanlara aktarılması sırasında karşı taraf ve risk seviyesinin doğrulanması süreci güçlendiriliyor.

Müşteri tanıma yükümlülüğü, yalnızca müşteri kimliğinin belirlenmesiyle sınırlı kalmıyor; bu bilginin doğruluğunun teyit edilmesi aşamasını da kapsıyor. Kara para aklama riski yüksek müşterilere veya yüksek riskli ürün ve hizmet kullanıcılarına güçlendirilmiş müşteri tanıma prosedürü uygulanıyor.

Bilgilendirme toplantısında bu kriterlerin bildirim ve değişiklik bildirimi süreçlerine nasıl uygulanacağı anlatılacak. Yurt içi borsalar ile cüzdan ve saklama hizmeti sağlayıcıları, değişen bildirim şartlarını ve yurt dışı transfer işlemi yönetim sürecini gözden geçirecek.