3,4 milyar USDT'lik giriş analizi: Güneydoğu Asya'daki dolandırıcılık ağları iş bölümüyle örgütleniyor

2026 yılının ilk yarısında Güneydoğu Asya'daki kripto para teminat platformu adreslerine 3,4 milyar USDT'nin üzerinde giriş olduğu ortaya çıktı. Bu tutara teminat bedelleri ve aylık kullanım ücretleri de dahil olduğu için rakamın doğrudan toplam suç geliri ya da fiilen aklanan miktar olarak görülemeyeceği belirtildi.

Blockchain analiz şirketi Bitrace, Odaily ile birlikte hazırladığı ortak analizde, Güneydoğu Asya'daki dolandırıcılık örgütlerinin işe alım, kişisel veri hırsızlığı, sahte yatırım uygulaması geliştirme, telefon yönlendirme, mağdur tuzağı, uzun süreli sohbet tabanlı dolandırıcılık ve tezgah üstü (OTC) döviz bozdurma aşamalarından oluşan bir iş bölümü yapısına sahip olduğunu açıkladı. Odaily, 3,4 milyar USDT'nin yüzde 90'ından fazlasının 'yeni koin' (新币) teminatlarıyla bağlantılı olduğunu bildirdi.

Örgüt, tek bir şirket çatısı altında değil, işlevlerine göre ayrılmış birden çok işletmenin birbirine bağlandığı bir ağa daha çok benziyor. İşe alım simsarları, kişisel veri satıcıları, uygulama geliştiricileri, telefon numarası aracıları, dolandırıcılık senaryosu yazan ekipler, OTC işletmecileri ve teminat platformları görev paylaşımı yapıyor.

Bu yapıda belirli bir platform ya da cüzdan kapatılsa bile para akışı ve iş süreçleri başka işletmelere ya da adreslere kolayca taşınabiliyor. Uzmanlar, denetimin yalnızca tek bir örgüte odaklanması halinde tüm ekosistemin yeniden şekillenebileceğini söylüyor.

İncelemeye göre Telegram üzerinde dolandırıcılık örgütlerine eleman toplayan gruplar ile kişisel veri sorgulama hizmetleri de faaliyet gösteriyor. Bir işe alım grubuna yaklaşık 5 bin kişinin katıldığı, eleman fiyatlarının birkaç bin USDT ile 10 bin USDT'nin üzerine kadar çıktığı belirtildi.

3 binden fazla üyesi bulunan bir grupta ise nüfus kaydı, evlilik, sağlık, mal varlığı ve araç bilgilerinin birkaç on ile birkaç yüz USDT arasında alınıp satıldığı aktarıldı. Ancak üye sayısı ve gerçek işlem hacminin ayrıca doğrulanması gereken bir konu olduğu vurgulandı.

Sahte borsa ve merkeziyetsiz uygulama (DApp) üretiminin de dışarıdan hizmet alımıyla yürütüldüğü tespit edildi. OKX'e benzeyen arayüzlere çok dilli destek ile vadeli işlem, opsiyon, döviz, hisse senedi ve NFT alım satım özellikleri ekleyen geliştirme hizmetleri tanıtılırken, herhangi bir firmanın bu hizmeti kaç kez dağıttığı ya da yol açtığı zararın büyüklüğü paylaşılmadı.

Para transferinde yerel para biriminin Tether(USDT)'e çevrilmesi yöntemi kullanılıyor. Birinci kademedeki örgüt, mağdurlardan gelen para transferlerini ya da kumar gelirlerini banka hesabına aldıktan sonra USDT satın alıyor ve bunu ikinci kademedeki anonim OTC işletmecisine devrediyor.

Ardından fonlar çok sayıda cüzdan ve teminat platformundan geçerek takibi zorlaştırabiliyor. Ancak blok zinciri işlem kayıtları herkese açık olduğundan ve ihraççı, borsalar ile soruşturma birimlerinin iş birliğiyle dondurma işlemleri yapılabildiğinden, USDT'nin kendisinin takip edilemez bir varlık olduğu söylenemez.

Bitrace, ayrı bir raporunda 2025 yılında yasa dışı işlem teminat platformlarının yatırma adreslerine 10,9 milyar USDT girdiğini hesapladı. 2026'nın ilk yarısındaki 3,4 milyar USDT ile ölçüm dönemi ve adres kapsamı farklı olduğundan aradaki artış oranı ya da pazar büyümesi hesaplanamıyor.

Bitrace, 2025'te Güneydoğu Asya ve Doğu Asya'daki yasa dışı işlem teminat platformları, insan kaçakçılığı-dolandırıcılık örgütleri ve kumarhanelerin aldığı yüksek riskli fonların büyük bölümünün Tron(TRX) ağındaki USDT'den oluştuğunu açıkladı. Aynı raporda kara ve gri piyasayla bağlantılı yüksek riskli adreslere giren tutar 186,9 milyar dolar (yaklaşık 250,7 trilyon won), bunun Tron ağı üzerinden gerçekleşen kısmı ise 186,7 milyar dolar (yaklaşık 250,4 trilyon won) olarak hesaplandı.

Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Ofisi (UNODC), Güneydoğu Asya'daki örgütlü suçun dolandırıcılık merkezleri, çevrimiçi kumar, kumarhaneler, yer altı bankacılığı ve insan kaçakçılığını birleştiren bir ekosisteme dönüştüğünü değerlendirdi. Kurum, siber dolandırıcılık örgütlerinin yıllık gelirinin 27,4 milyar ile 36,5 milyar dolar (yaklaşık 36,8 trilyon - 48,9 trilyon won) arasında tahmin edildiğini, ancak işgücü ve kişi başı gelir tahminlerinde belirsizlik bulunduğunu belirtti.

ABD Adalet Bakanlığı, Nisan 2026'da Güneydoğu Asya'daki dolandırıcılık merkezlerine yönelik operasyonda 503 sahte yatırım web sitesine el konulduğunu ve kara para aklamayla bağlantılı 701.962.392,15 dolar (yaklaşık 941,4 milyar won) değerinde kripto parayı dondurma ve müsadere kapsamına aldığını açıkladı. Mart 2026 itibarıyla soruşturma birimlerinin 8.935 mağdura dolandırıldıklarını bildirdiği ve 562.726.245 dolar (yaklaşık 754,4 milyar won) tutarında ek zararın önüne geçildiği belirtildi.

ABD Adalet Bakanlığı, Ocak 2026'da düzenlediği Güneydoğu Asya kripto para çalışma grubunda Tron ve Ethereum(ETH) üzerinde takip, OTC brokerleri ve kripto para dondurma prosedürleri konusunda eğitim verildiğini açıkladı. Özel sektördeki zincir üstü analiz çalışmaları ile soruşturma birimlerinin varlık dondurma adımları eş zamanlı ilerliyor.

Tether, Tron ve TRM Labs ile birlikte yürüttüğü T3 Mali Suçlarla Mücadele Birimi'nin Ekim 2025 itibarıyla suçla bağlantılı 300 milyon dolardan fazla (yaklaşık 402,3 milyar won) varlığı dondurduğunu duyurdu. Bu da OTC kanallarından ve birden çok cüzdandan geçen fonların bile ihraççı ile soruşturma birimlerinin iş birliğiyle dondurulabildiğini gösteriyor.

Güneydoğu Asya'daki kripto para kara para aklama örgütlerinin ortaya çıkarılma örnekleri gibi, kripto para suçları yatırım dolandırıcılığı, kişisel veri hırsızlığı ve çevrimiçi dolandırıcılık kamplarıyla birlikte ele alınıyor. Ancak açıklanan 3,4 milyar USDT'nin gerçek suç geliri mi yoksa teminat platformlarının toplam işlem hacmi mi olduğu, kamuya açık hesaplama yöntemiyle net olarak belirlenemiyor.

Mali Eylem Görev Gücü (FATF), stabilcoin ve özel saklamalı olmayan cüzdanlar üzerinden yapılan kişiden kişiye işlemlerin kara para aklama riskine dikkat çekerek ihraççılar, kripto para hizmet sağlayıcıları ve finans kuruluşlarının denetiminin güçlendirilmesi gerektiğini önerdi. Bu analiz, USDT'nin yüksek likiditesi ve sınır ötesi transfer kolaylığıyla yasa dışı sektörlerin ödeme altyapısına dahil olma sürecini gösteren bir örnek olarak değerlendiriliyor.