ABD'de kripto dolandırıcılığına 127 milyar dolarlık şüpheli işlem uyarısı

Amerika Birleşik Devletleri Mali Suçları Kovuşturma Ağı (FinCEN), yurt dışındaki dolandırıcılık merkezleriyle bağlantılı dijital varlık yatırım dolandırıcılığına ilişkin toplam 127 milyar dolarlık şüpheli finansal faaliyet tespit etti. Bu rakamın kesinleşmiş bir zarar tutarı olmadığı, finansal kuruluşların bildirdiği şüpheli işlem hacmini yansıttığı belirtiliyor.

FinCEN, 3'ünde yayımladığı açıklama ve finansal kuruluşlara yönelik uyarıda, 8 Eylül 2023 ile 31 Aralık 2025 arasında sunulan 33.904 adet Banka Gizlilik Yasası (BSA) bildirimini inceleyerek bu sonuca ulaştığını duyurdu. Analiz bildirim tarihine dayandığından, gerçek suç tarihiyle farklılık gösterebiliyor.

Bildirimleri yapan kuruluş sayısı yaklaşık 1.300 oldu. Para transfer hizmeti sağlayıcıları (MSB) 18.568 bildirimle toplamın yüzde 54,8'ini oluşturdu; bu bildirimlere karşılık gelen tutar 5,5 milyar dolar olarak kaydedildi.

Mevduat kabul eden kurumlar 13.810 bildirimle 6,4 milyar dolarlık işlem raporladı. Menkul kıymet ve vadeli işlem şirketleri ise 1.504 bildirimle 784,5 milyon dolarlık tutarı bildirdi.

FinCEN, aylık ortalama bildirim sayısının yüzde 10,9, bildirilen tutarın ise yüzde 18 arttığını açıkladı. Kurum, 2023'teki önceki uyarının ardından finansal kuruluşların ilgili anahtar kelimeleri daha sık kullanmaya başlamasının da bu artışta etkili olabileceğini kaydetti.

BSA bildirimi, ABD'deki finansal kuruluşların şüpheli işlemleri yetkili makamlara raporlamasını öngören Banka Gizlilik Yasası kapsamındaki bir süreç. Bu nedenle söz konusu tutara girişimde kalan işlemler, hesaplar arası transferler, düzeltilmiş bildirimler, olası mükerrer kayıtlar ve bildirim hataları da dahil olabiliyor; bu da rakamı gerçek toplam zarardan ayırıyor.

Dolandırıcılık şebekeleri sahte kimliklerle kurbanların romantik partneri, arkadaşı ya da iş ortağıymış gibi davrandı. Kurbanlar, gerçek bir yatırım platformu görünümü verilen internet siteleri ve uygulamalar üzerinden dijital varlık adreslerine para göndermeye yönlendirildi.

Bu fonların bir kısmının stabil koinlere çevrilerek ABD dışındaki borsalara aktarıldığı bildirildi. Stabil koinler, dolar gibi bir itibari para birimine ya da belirli bir varlığın değerine bağlı kalacak şekilde tasarlanan kripto paralar.

FinCEN, operasyon merkezleri olarak Kamboçya, Myanmar ve Laos'u işaret etti. Kurum, bazı yöntemlerin Latin Amerika, Orta Doğu ve Afrika'ya da yayıldığını değerlendirdi.

INTERPOL da 2025 verilerinde dolandırıcılık merkezi mağdurlarının dünya genelinde 66 ülkeden geldiğini açıkladı. Bu da Güneydoğu Asya merkezli dolandırıcılık ağları sorununun tek bir bölgeyle sınırlı kalmayıp sınır ötesi bir finansal suça dönüştüğünü gösteriyor.

Gene Lange(Gene Lange) ABD Hazine Bakanlığı Terörizm ve Mali İstihbarat Bölümü vekil müsteşarı, "Dijital varlık yatırım dolandırıcılığı, bugün Amerikalıların karşı karşıya olduğu en ciddi dolandırıcılık tehditlerinden biri" dedi. Açıklamanın odağında belirli bir koinin fiyatı değil, suç örgütlerinin fon hareketleri ve finansal kuruluşların denetim sorumluluğu bulunuyor.

ABD Adalet Bakanlığı Dolandırıcılık Merkezi Görev Gücü, aynı kapsamdaki suç ağlarına yönelik baskısını sürdürdüğünü belirterek 701.962.392,15 dolar değerinde kripto parayı dondurup takip ettiğini açıkladı. Görev gücü ayrıca 503 sahte yatırım sitesine el koydu.

ABD ve İngiltere daha önce dijital varlık yatırım dolandırıcılığı ile siber tabanlı finansal suçları hedef alan uluslararası bir işbirliği anlaşması imzalamıştı. ABD geçtiğimiz Kasım ayında Dolandırıcılık Merkezi Görev Gücü'nü kurarak Federal Soruşturma Bürosu (FBI), Gizli Servis, Gelir İdaresi Suç Soruşturmaları Birimi ve İç Güvenlik Soruşturmaları birimlerini bu çalışmaya dahil etmişti.

Bu uyarı, yerel yatırımcılar açısından da dolandırıcılık platformlarının tespiti ve para transfer yollarının doğrulanması meselesini gündeme getiriyor. TokenPost, daha önce Avustralya makamlarının 3.106 kripto dolandırıcılığı vakasını engellediğini aktarmıştı.

FinCEN, finansal kuruluşlara; müşterilerin ödemeyi dijital varlık, altın ya da uluslararası havale yoluyla yapmasını ve Myanmar, Kamboçya, Laos bağlantılı borsaların konumunu ya da şirket yapısını gizlemesini risk sinyali olarak gösterdi. Kurum, finansal kuruluşlardan ilgili şüpheli işlemlerin tespitini ve bilgi paylaşımını güçlendirmelerini istedi.