12,7 milyar dolarlık şüpheli işlem: FinCEN kripto dolandırıcılığına karşı uyardı

ABD Mali Suçları İnceleme Ağı (FinCEN), Güneydoğu Asya'daki dolandırıcılık merkezleri tarafından işletildiğinden şüphelenilen kripto para yatırım dolandırıcılığıyla bağlantılı finansal faaliyetleri yaklaşık 12,7 milyar dolar (yaklaşık 17,2 trilyon won) olarak belirledi ve finans kuruluşlarını dikkatli olmaya çağırdı.

FinCEN, 3'ünde (yerel saatle) yayımladığı analiz raporu ve uyarıda, 8 Eylül 2023 ile 31 Aralık 2025 arasında alınan Banka Gizlilik Yasası (BSA) kapsamındaki 33 bin 904 raporu incelediğini açıkladı. Yaklaşık 1300 kuruluşun rapor sunduğunu belirten FinCEN, çoğunluğu kripto para şirketlerinden oluşan para transfer hizmeti sağlayıcılarının tüm raporların yüzde 55'ini, yani 5,5 milyar doları (yaklaşık 7,5 trilyon won) oluşturduğunu bildirdi.

FinCEN, bankalar tarafından sunulan raporların toplamın yüzde 41'ini, yani 6,4 milyar doları (yaklaşık 8,7 trilyon won) oluşturduğunu, menkul kıymet kuruluşlarıyla ilgili raporların ise 784,5 milyon dolar (yaklaşık 1,1 trilyon won) tutarında olduğunu açıkladı. Rapor sayısının aylık ortalama yüzde 10,9, ilgili tutarın ise yüzde 18 arttığı belirlendi.

FinCEN, dolandırıcılık örgütlerinin en az 22 farklı dijital varlık kullandığını, bunlar arasında Ethereum(ETH), Tether(USDT) ve USD Coin(USDC)'in en sık görülenler olduğunu bildirdi. Zincir üstü analizlerde, mağdurların ilk olarak hangi varlığı satın aldığına bakılmaksızın paranın neredeyse tamamının stabil koinlere, özellikle de USDT'ye dönüştürüldüğü, ardından merkeziyetsiz finans (DeFi) protokolleri veya ABD dışındaki borsalar üzerinden hareket ettirildiği ortaya çıktı.