Arizona’da Bitcoin ATM dolandırıcılığı patladı: 1,77 milyar dolarlık kayıp

Arizona'da Bitcoin ATM Dolandırıcılığı Patladı: 2.577 Milyar Wonluk Kayıp

Arizona eyaleti, kripto para ATM'leri üzerinden artan dolandırıcılık vakalarına karşı sert önlemler aldı. 2024 yılı başından bu yana bu yöntemle gerçekleşen dolandırıcılıkların bölge halkına verdiği zarar 1,77 milyar dolar (yaklaşık 2,577 milyar won) seviyesini aştı.

24’ünde (yerel saatle), Arizona Başsavcısı Kris Mayes, söz konusu dolandırıcılıkların hızla yayıldığına dikkat çekerek resmi bir uyarı yayınladı. Bu kapsamda, mağdurların 30 gün içinde başvuruda bulunmasına olanak tanıyan yeni bir ‘dolandırıcılık bildirim formu’ duyuruldu. Mayes, “Size Bitcoin ATM kullanmanız söyleniyorsa bu, çok güçlü bir dolandırıcılık işaretidir” şeklinde uyarıda bulundu.

Bu açıklamalar, ABD genelinde Bitcoin ATM’lerine yönelik dolandırıcılıkların arttığı bir dönemde geldi. FBI verilerine göre, bu tür vakalar yıl başından bu yana %99 oranında artarken, toplam zararın 2,46 milyar dolara (yaklaşık 3,568 milyar won) ulaştığı bildirildi.

Dolandırıcıların Şaşırtıcı Taktiği: Yaşlılar Hedefleniyor, ATM’lere Fiziksel Uyarı Tabelaları Ekleniyor

Dolandırıcılar genelde kendilerini banka çalışanı, polis ya da aile üyesi gibi tanıtarak mesaj ve aramalarla kurbanlarını kandırıyor. Hedeflerine, belirli bir kripto ATM cihazına gidip orada nakit yatırmaları söyleniyor. Para yatırıldıktan sonra ise bu işlemlerin izini sürmek neredeyse imkânsız hale geliyor. Scottsdale Polis Departmanı, bu yöntemle sadece 2024 yılında 5 milyon doların (yaklaşık 72 milyar won) üzerinde bir zararın raporlandığını açıkladı.

Arizona yetkilileri, Yavapai İlçe Şerifliği ile iş birliği yaparak eyalet genelindeki Bitcoin ATM'lerine fiziksel ‘STOP’ uyarı tabelaları yerleştirmeye başladı. Başsavcı Mayes, bu cihazların dolandırıcıların kullandığı başlıca araçlardan biri olduğunu belirtti ve hem yasal hem yönetsel düzeyde müdahaleler üzerinde çalıştıklarını ifade etti.

Kripto ATM'lere Yönelik Yeni Düzenlemeler: Günlük Limit ve Zorunlu Geri Ödeme Geliyor

Eyalet meclisi tarafından kabul edilen ve 2025 Eylül'ünde yürürlüğe girecek olan ‘Kripto Kiosk Lisans Sahteciliği Önleme Yasası’, yeni kullanıcıların günlük işlemlerini 2.000 dolar (yaklaşık 2,9 milyon won) ile sınırlandırırken, mevcut kullanıcılar için bu limit 10.500 dolara (yaklaşık 15,2 milyon won) çekildi. Aynı zamanda, kurbanın dolandırıcılığı 30 gün içinde bildirmesi durumunda, ATM işletmecisinin işlem tutarını iade etmesi zorunlu kılındı.

Arizona Valisi Katie Hobbs aynı yıl ayrıca, talep edilmeyen dijital varlıklar aracılığıyla devlet Bitcoin rezervi kurulmasını sağlayacak HB 2749 yasasını da imzaladı. Öte yandan, SB 1373 ve SB 1024 gibi bazı kripto yasa teklifleri çeşitli gerekçelerle reddedildi. Yerel basın ise eyaletin katı kripto politikalarının teknolojik gelişimin önünde engel oluşturabileceği yönünde yorumlarda bulundu.

Gündemdeki Davalar: Athena Bitcoin ve Crypto Dispenser'a Karşı Sert Suçlamalar

Sadece Arizona değil, ABD genelinde kripto ATM dolandırıcılıklarıyla ilgili dava süreçleri hız kazandı. Washington D.C.’de Başsavcı Brian Schwalb, Athena Bitcoin’e dava açtı. Yapılan incelemede şirketin ATM cihazlarındaki para yatırma işlemlerinin %93’ünün dolandırıcılık vakalarıyla bağlantılı olduğu ve 71 yaşındaki bir mağdurun, 19 kez işlem yaparak toplamda 98.000 dolar (yaklaşık 1,42 milyar won) kaybettiği ortaya çıktı. Athena’nın, bu durumun farkında olmasına rağmen %26’ya varan komisyonlar aldığı ve kullanıcıya geri ödeme yapmadığı bildirildi. Schwalb, “Bu şirketler, dolandırıcılığa göz yumarak yüksek oranlı kesintilerle kazanç sağlıyor” diyerek sert eleştirilerde bulundu.

Chicago'da ise federal başsavcılık, Crypto Dispenser CEO’su Firas Issa’yı kara para aklama suçlamasıyla mahkemeye taşıdı. Şirketin, 10 milyon dolar (yaklaşık 145 milyar won) değerindeki dolandırıcılık ve uyuşturucu gelirlerini akladığı iddia ediliyor.

Dünya Genelinde Sıkı Denetim: Yasaklamalar ve Kısıtlamalar Artıyor

ABD düzeyinde de kapsamlı düzenleme çalışmaları yürütülüyor. Senatör Dick Durbin, ‘Kripto ATM Dolandırıcılığı Önleme Yasası (S. 710)’ ile ulusal çapta günlük işlem limitleri, kullanıcı iadeleri ve Hazine Bakanlığına zorunlu kayıt gibi kuralları federal yasa haline getirmeyi planlıyor. Wisconsin Eyaleti de benzer şekilde, 1.000 dolar (yaklaşık 1,45 milyon won) işlem sınırı ve kimlik doğrulama zorunluluğu getiren bir tasarı sundu.

Uluslararası alanda ise Yeni Zelanda kara para aklama riskine karşı kripto ATM'lerini tamamen yasakladı. Avustralya, ATM kullanıcı varlıklarının %85’inin dolandırıcılıkla ilişkili olduğuna dair veriler üzerine ülke çapındaki kuralları sıkılaştırmaya başladı. ABD’deki Spokane şehri de ilk kez Bitcoin ATM’lerini tamamen yasaklayan yerel yönetim oldu.

Ancak tüm bu kısıtlamalara rağmen, kripto sektörünün büyüme iştahı sürüyor. Polygon(MATIC), hukuki sorunlar nedeniyle faaliyetleri askıya alınan Coinme şirketini 100 ila 125 milyon dolar (yaklaşık 1,45 - 1,81 milyar won) arasında bir bedelle satın alma görüşmeleri yapıyor. Teksas’ta ise Bitcoin Bank, 200 yeni kiosk kurma hazırlığında. Eyalet, şu anda 4.000’i aşkın Bitcoin ATM ile ABD’nin en büyük pazarlarından biri konumunda.

Genel tabloya bakıldığında, kripto para ATM'lerine karşı dünya çapında düzenlemelerin hızla arttığı görülüyor. Ancak sektör, kısıtlamalara rağmen farklı alanlardan yeniden büyüme yolları aramaya devam ediyor.