Güney Kore'de Travel Rule Genişliyor: Sınır 1 Milyon Wonun Altına İniyor

Güney Kore'de finansal istihbarat otoritesi, yerel kripto para hizmet sağlayıcılarının yurt dışındaki platformlara veya kişisel cüzdanlara yönelik transferlerinde uygulanacak kara para aklamayla mücadele kurallarını netleştirdi. Yüksek riskli işlemler kısıtlanırken, düşük riskli yurt dışı işlemlere izin verilecek.

Kore Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC) bünyesindeki Kore Finansal İstihbarat Birimi (KoFIU), Özel Finansal Bilgiler Yasası'nın (특정금융정보법) uygulama yönetmeliği ve denetim düzenlemesinde yaptığı değişiklikle, yerel kripto para hizmet sağlayıcılarının yurt dışı borsalar ve kişisel cüzdanlarla gerçekleştirdiği transferlerde risk seviyesine göre kısıtlı izin verileceğini açıkladı. Düşük riskli yurt dışı kripto para hizmet sağlayıcılarına yapılan transferlere izin verilirken, diğer yurt dışı sağlayıcılar ve kişisel cüzdanlara yönelik transferler yalnızca gönderen ile alıcının aynı kişi olduğu durumlarda onaylanacak. Yüksek riskli işlemler ise sınırlanacak.

Yerli kripto para hizmet sağlayıcıları arasındaki transferlerde bugüne kadar yalnızca 1 milyon won ve üzeri işlemlerde geçerli olan bilgi paylaşım zorunluluğu, yani 'Travel Rule', 1 milyon wonun altındaki işlemleri de kapsayacak şekilde genişletiliyor. Transferi alan taraftaki kripto para hizmet sağlayıcılarına da bilgi edinme yükümlülüğü getiriliyor; gerekli bilgi elde edilemezse şirketlerin bilgi talep etmesi ya da işlemi reddetmesi gerekecek.

KoFIU, yerli sağlayıcılar arasındaki 1 milyon won altındaki transferlerin 2025 yılının ikinci yarısında işlem sayısı bazında yüzde 60'ını oluşturduğunu belirterek, bu oranın düzenleme boşluklarından yararlanma ve kara para aklama amacıyla kötüye kullanılma riskini artırabileceğini değerlendirdiğini kaydetti.