12,7 milyar dolarlık şüpheli kripto işleminde ABD-İngiltere iş birliği genişliyor

ABD ve İngiltere, yurt dışında faaliyet gösteren kripto para dolandırıcılığı merkezlerini hedef alan ortak bir kolluk kuvveti mekanizması kurdu. İki ülke aynı hedefleri paralel şekilde soruşturacak, organize suç ağlarına dair istihbaratı paylaşacak ve dava bazında hangi ülkenin yargı yetkisini kullanacağını birlikte belirleyecek.

ABD Adalet Bakanlığı, 4'ünde (Kore saatiyle) Washington DC Federal Savcılığı bünyesindeki Dolandırıcılık Merkezi Görev Gücü'nün, İngiltere ve Galler Kraliyet Savcılık Dairesi ile İngiltere Ulusal Suç Teşkilatı(NCA) ile bir mutabakat muhtırası imzaladığını duyurdu. Bakanlık, bu anlaşmayı kripto para yatırım dolandırıcılığı ve siber tabanlı yatırım sahtekarlığı yürüten 'dolandırıcılık merkezlerini' etkisiz hale getirmeye yönelik ilk uluslararası iş birliği çerçevesi olarak tanımladı.

Anlaşma kapsamında ortak hedeflere yönelik paralel soruşturmalar yürütülecek, organize suç ağlarına ilişkin bilgiler karşılıklı paylaşılacak, ortak ilgi alanına giren davalarda kovuşturma yetkisi birlikte değerlendirilecek ve ilgili dosyalara öncelik verilecek. İki ülkenin yetkilileri, örtüşen önemli davaları şimdiden tespit ettiklerini belirtti. İngiltere Ulusal Suç Teşkilatı ayrıca ekim ayı başında Londra'da özel sektör paydaşlarıyla yüz yüze bir 'çökertme' etkinliği düzenleyecek.

Washington DC Federal Savcısı Jeanine Ferris Pirro(Jeanine Ferris Pirro), "İngiltere, Amerika Birleşik Devletleri'nin en eski müttefiklerinden ve ortaklarından biri" diyerek, "bugün sınır ötesi organize suçla mücadelede birlikte durmaya karar verdik" dedi. Pirro, Çin kökenli sınır ötesi organize suç ağlarının dolandırıcılık komplekslerini işlettiğini, kurbanların paralarına el koyduğunu ve insan ticareti mağduru işçileri çalıştırdığını vurguladı. Bu açıklama, sorunun bireysel vakalardan çok yapılanmış bir suç ekonomisine işaret ettiğini gösteriyor.

ABD'nin iş birliğini genişletmesinin arkasında ciddi bir zarar tablosu var. ABD Federal Soruşturma Bürosu(FBI) bünyesindeki İnternet Suçları Şikayet Merkezi'ne(IC3) göre, siber tabanlı dolandırıcılık 2025 yılında bildirilen toplam kayıpların yaklaşık yüzde 85'ini oluşturdu. Bunun içinde kripto para dahil siber tabanlı yatırım dolandırıcılığından bildirilen kayıplar, 2023'te 4,57 milyar dolardan 2025'te 8,65 milyar dolara yükselerek yüzde 89 arttı.

Dolandırıcılık Merkezi Görev Gücü, 2025 yılının kasım ayında kurulmuştu. Ana hedef, ağırlıklı olarak Güneydoğu Asya merkezli faaliyet gösteren Çin kökenli organize suç ağları. ABD Adalet Bakanlığı, bu ağların kripto para yatırım dolandırıcılığı, siber sahtekarlık, insan ticareti ve kara para aklama faaliyetleriyle ABD'li kurbanlara milyarlarca dolarlık zarar verdiğini açıkladı.

'Dolandırıcılık merkezleri', sahte yatırım platformları ve sosyal mühendislik yöntemleriyle kurbanları kandırarak para sızdıran organize suç üsleri olarak tanımlanıyor. Kurbanlar genellikle uzun süre ikna edilip önce küçük tutarlar yatırmaya, ardından çok daha büyük meblağlar kaptırmaya yönlendiriliyor. Bu nedenle soruşturma birimleri yalnızca bireysel hesapları değil, örgütün işleyiş ağını ve kara para aklama rotalarını da hedef alıyor.

ABD Hazine Bakanlığı Mali Suçları Kovuşturma Ağı(FinCEN) da 4'ünde (Kore saatiyle) yayımladığı ayrı bir analizde, yurt dışındaki dolandırıcılık merkezlerinin gerçekleştirdiğinden şüphelenilen dijital varlık yatırım sahtekarlığıyla bağlantılı finansal işlemlerin 12,7 milyar dolara ulaştığını bildirdi. Analiz, eylül 2023 ile aralık 2025 arasında bildirilen 33 bini aşkın şüpheli işlem raporuna dayanıyor.

Uluslararası operasyonlar zaten genişleyen bir eğilim gösteriyor. ABD Adalet Bakanlığı, nisan ayında Dubai Polisi, FBI ve Çin Kamu Güvenliği Bakanlığı'nın da yer aldığı bir operasyonla en az 276 kişinin tutuklandığını ve en az 9 kripto para yatırım dolandırıcılığı merkezinin kapatıldığını duyurmuştu. O dönem ABD, ilgili örgüt üyelerini dolandırıcılık ve kara para aklama suçlamalarıyla itham etmişti.

Bu gelişme, ABD ile İngiltere'nin soruşturma ve kovuşturma birimlerinin yurt dışı kripto dolandırıcılık merkezlerine karşı ilk ortak iş birliği çerçevesini kurduğunu aktaran daha önceki haberimizle aynı çizgide ilerliyor. Ancak bu son açıklamanın odağı, bireysel vaka takibinin ötesine geçerek soruşturma istihbaratını, kovuşturma yetkisini ve özel sektör önlemlerini tek bir çerçevede koordine etmek.

Kripto para dolandırıcılığıyla mücadele Türk yatırımcılar açısından da doğrudan önem taşıyor. Yurt dışı borsalar, mesajlaşma uygulamaları ve sahte yatırım siteleri arasında işleyen dolandırıcılık yapılarında, kurbanın yaşadığı ülke ile suç örgütünün faaliyet gösterdiği ülke genellikle farklı oluyor. Bu durum, tek bir ülkenin bağımsız soruşturmasıyla para dondurma ve kovuşturma adımlarının gecikmesine yol açabiliyor.

İki ülke için sıradaki adım, ekim ayı başında Londra'da düzenlenecek kamu-özel sektör 'çökertme' etkinliği. İngiltere Ulusal Suç Teşkilatı, bu etkinlikte özel sektör paydaşlarıyla birlikte dolandırıcılık ağlarını engelleme yöntemlerini ele alacak.