3,58 milyar wonluk sahtecilik KB Kookmin Bank'ta tespit edildi

Güney Kore merkezli KB Kookmin Bank'ta, dış kişiler tarafından gerçekleştirilen 3.577.790.000 won (yaklaşık 3,58 milyar won) tutarında bir finansal sahtecilik vakası tespit edildi. Olayın Eylül 2023 ile Aralık 2024 arasında, yani 1 yıl 3 ay boyunca sürdüğü belirlendi.

KB Kookmin Bank, 12'sinde (yerel saatle) yaptığı kamuyu aydınlatma açıklamasında söz konusu finansal sahteciliğin bir şubede fark edildiğini duyurdu. Banka, olayı 'dış kişi kaynaklı dolandırıcılık' kategorisinde sınıflandırdı.

Şüpheli hareketler, ilgili kredinin verildiği şubenin sonradan yaptığı denetimler ve kredi değerlendirme süreci sırasında ortaya çıktı. Sahtecilik tek bir anda gerçekleşmedi; belirli bir dönem boyunca süren kredi işlemlerinin incelenmesi sırasında gün yüzüne çıktı.

Güney Kore basınından Asia Economy, sahteciliğin temel yönteminin 'gayrimenkul kredi dolandırıcılığı' (jakup daechul) biçiminde olduğunu bildirdi. Bu yöntemde, kredi değerlendirmesinde kullanılan belgeler veya işlem yapıları gerçek koşullardan farklı şekilde düzenlenerek finans kuruluşundan kredi çekiliyor.

Kredi değerlendirme sürecinde borçlunun geri ödeme kapasitesi, teminatın değeri ve sunulan belgelerin gerçekliği kontrol ediliyor. Kredi kullandırıldıktan sonra ise paranın sözleşmeye uygun kullanılıp kullanılmadığı ve geri ödemelerin düzenli yapılıp yapılmadığı takip ediliyor.

Bu vaka, kredi verme aşaması ile kredi sonrası denetim süreçlerinin birlikte işlemesi gerektiğini bir kez daha gösterdi. Özellikle gayrimenkule dayalı kredilerde borçlu, teminat, sözleşme belgeleri ve para akışının birbiriyle karşılaştırılması büyük önem taşıyor.

KB Kookmin Bank öte yandan JPMorgan(JPM)'ın blok zinciri ağını kullanan sınır ötesi ödeme hizmetini hayata geçirmek amacıyla dijital finans girişimlerini genişletiyordu. Ancak bu sahtecilik vakasının söz konusu hizmetle bir bağlantısı olduğuna dair kamuyu aydınlatma açıklamasında herhangi bir bilgi yer almadı.

Yapılan açıklamada sahteciliğin yaşandığı dönem, tutar, tür ve tespit edildiği şube bilgileri paylaşıldı. Beklenen zarar tutarı, geri kazanılabilecek miktar ve ilgili kişilere yönelik işlemler hakkında ise herhangi bir açıklama yapılmadı.