171.332 dolarlık kripto ATM dolandırıcılığında 35 mağdura tam iade

ABD'nin Arizona eyaletinde kripto para ATM'leri üzerinden dolandırılan 35 kişiye toplam 171.332 dolar iade edildi. Geçen yıl yürürlüğe giren kripto kiosk dolandırıcılığını önleme yasası, bu kez somut bir mağdur tazminatına dönüştü.

Arizona Başsavcılığı, Başsavcı Kris Mayes(Kris Mayes) imzasıyla 12'sinde (yerel saatle) yaptığı açıklamada, geçen yıl eylül ayında yürürlüğe giren yasanın ardından kripto ATM dolandırıcılığı mağduru 35 kişinin tam iade almasına yardımcı olduğunu duyurdu. İade tutarına işlem ücretleri de dahil edildi.

Mayes, "Ofisimiz, Arizona yasasına göre iade alma hakkına sahip kripto ATM dolandırıcılığı mağdurlarına yardımcı olmaktan memnuniyet duyuyor" dedi. Mağdurların iade şartlarını karşılaması için işlem tarihinden itibaren 30 gün içinde şikayette bulunması gerektiğini vurguladı. Açıklama, yasanın öngördüğü kısa bildirim süresinin iade sürecinde belirleyici olduğunu gösteriyor.

Arizona Eyalet Meclisi'nde kabul edilen HB2387 sayılı yasa, kripto ATM ve kiosk işletmecilerine dolandırıcılık mağdurlarını tazmin etme yükümlülüğü getiriyor. Mağdurlar işlemden sonraki 30 gün içinde hem işletmeciye hem de Başsavcılık ya da yerel kolluk kuvvetlerine bildirimde bulunmak zorunda.

İade alabilmek için mağdurun, dolandırıcılığa maruz kalarak işlem yaptığına dair bir kolluk kuvveti raporunu işletmeciye sunması gerekiyor. Yasa, şartları karşılayan yeni müşterilere dolandırıcılık işlem tutarı ve ilgili ücretler dahil tam iade yapılmasını zorunlu kılıyor.

Yasa geçen yıl 26 Eylül'de yürürlüğe girdi. Yeni müşteri tanımı, bir işletmeciyi 10 günden az süredir kullanan kişileri kapsıyor.

Günlük işlem limitleri de müşteri tipine göre değişiyor. Yeni müşteriler için günlük limit 2 bin dolar, mevcut müşteriler için ise 10 bin 500 dolar olarak belirlendi.

İşletmecilere bilgilendirme ve fiş verme zorunluluğu da getirildi. İşlem öncesi ekranda dolandırıcılığı tanıma yöntemleri, kripto varlık işlemlerinin geri döndürülmesinin zor olduğu ve dolandırıcılık şüphesi durumunda kolluk kuvvetleriyle iletişime geçilmesi gerektiği uyarısı yer almak zorunda.

İşlem tamamlandıktan sonra tarih, saat, tutar, işlem hash'i, cüzdan adresi, ücretler, döviz kuru ve iade politikasını içeren fiziksel ya da dijital bir fiş verilmesi gerekiyor. Kripto ATM işlemlerinin nakit yatırma ve blok zinciri transferiyle tamamlanması nedeniyle, dolandırıcılığa müdahalede işlem sonrası kayıtların elde tutulması önem taşıyor.

Kripto ATM'ler, nakit veya kartla kripto varlık alım satımına imkan tanıyan kiosk tipi cihazlar. İşlem blok zincirine gönderildikten sonra geri alınması genellikle zor olduğundan, dolandırıcıların mağdurları nakit çekip cihaza yatırmaya yönlendirmesi uzun süredir sorun oluşturuyor.

Arizona'nın yaklaşımı, kripto ATM'leri tamamen yasaklamak yerine limit ve iade prosedürü getirmek yönünde. Bu, Hawaii'nin ekim ayından itibaren dolar yatırma özellikli kripto ATM işletmeciliğini yasaklama kararından farklı bir yöntem.

ABD'nin başka eyaletlerinde yasaklama ya da faaliyet kısıtlaması yoluna gidildiği örnekler de var. Minnesota'da 2023-2025 döneminde 134 şikayet ve yaklaşık 1 milyon dolarlık kayıp tespit edildiği daha önce bildirilmişti.

Arizona yasası iade için üç şart arıyor: mağdurun yeni müşteri olması, işlemden sonra 30 gün içinde bildirimde bulunması ve kolluk kuvveti raporu sunması.