Banka denetiminde risk tanımı netleşti

ABD'de banka denetim standartları, yasa dışı faaliyetler ve ciddi mali riskler odağında yeniden düzenlendi. ABD Para Denetleme Kurumu (OCC) ve Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC), banka incelemelerinde ve yaptırım kararlarında ciddi mali riskleri öncelikli hale getiren nihai kuralı yayımladı.

OCC ve FDIC, 27'sinde (yerel saatle) yayımladıkları ortak açıklamada, Federal Mevduat Sigortası Yasası'nın 8. maddesinde yer alan 'güvensiz veya sağlıksız uygulama' tanımını tek bir çerçevede birleştirdiklerini bildirdi. İki kurum, denetim sürecinde 'Dikkat Gerektiren Hususlar' (MRA) bildirimi çıkarma kriterlerini de yeniden düzenlediklerini açıkladı.

Nihai kural, bir bankanın mali durumuna ciddi zarar verebilecek ya da mevduat sigortası fonuna önemli kayıp riski oluşturabilecek davranışları -ya da bankanın mali durumuna zaten somut zarar vermiş uygulamaları- denetim ve yaptırım kriteri olarak esas alıyor. Yasa ve düzenlemelerin ihlaline dayalı MRA bildirimleri ise yalnızca fiilen bir banka mevzuatı ihlali bulunduğu ya da ciddi mali zarar riski taşıdığı durumlarla sınırlandırıldı.

OCC ayrı bir açıklamasında, yasa ve düzenleme ihlallerini 'esasa ilişkin ihlal' ve 'teknik ihlal' olarak ikiye ayıran bir düzenleme taslağını da duyurdu. Kurum, bu taslağa ilişkin görüşlerin Federal Register'da yayımlanmasından itibaren 30 gün boyunca kabul edileceğini bildirdi.