10 milyon won üzeri yurt dışı kripto transferine sıkı denetim geliyor

Yurt içi kripto borsalarından yurt dışındaki borsalara ve kişisel cüzdanlara yapılan transferlerde denetim sıkılaştırılıyor. 10 milyon won ve üzerindeki yurt dışı giriş çıkış işlemleri borsaların kendi 'şüpheli işlem yönetim sistemi' kapsamında incelenebilecek, yüksek riskli işlemler ya da tarafı belirsiz transferler ise ek doğrulama sürecine tabi tutulabilecek.

News1'in haberine göre, Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC) bünyesindeki Finansal İstihbarat Birimi'nin (FIU) yurt dışı kripto şirketleriyle yapılan işlemlere uygulanacak kara para aklamayla mücadele standartlarını sıkılaştıran Özel Finansal Bilgiler Kanunu uygulama yönetmeliği değişikliği, 11'inde (yerel saatle) Bakanlar Kurulu'ndan geçti. Değişiklik, yurt içi borsaların yurt dışındaki borsaları ve kişisel cüzdanları karşı taraf risk düzeyine göre sınıflandırmasını ve transfer izin aralıklarını buna göre belirlemesini öngörüyor.

Düzenlemenin özü, yurt dışına yapılan transferleri toptan engellemek yerine risk seviyesine göre denetim yoğunluğunu farklılaştırmak. Düşük riskli yurt dışı borsalara yapılan varlık transferlerine izin verilebilecek. Diğer yurt dışı borsalara veya kişisel cüzdanlara yönelik işlemlerde ise kural olarak gönderenin ve alıcının aynı kişi olduğu transferler esas alınacak.

Transfer tutarına ilişkin bir eşik de belirlendi. Yurt içi borsalar, yurt dışındaki bir borsa veya kişisel cüzdanla yapılan giriş çıkış işlemi 10 milyon won veya üzerindeyse bu işlemi kendi şüpheli işlem yönetim sistemi üzerinden incelemek zorunda olacak. Yüksek riskli bir yurt dışı borsaya gönderim yapıldığında veya işlemin tarafı net biçimde teyit edilemediğinde, kullanıcıdan hesabın kendi adına olup olmadığını ve transferin amacını doğrulaması istenebilecek.

İlgili bilgiler teyit edilemezse transfer gecikebilir ya da reddedilebilir. Kullanıcılar açısından yurt dışı borsalarla yapılan giriş çıkış işlemlerinde istenen doğrulama belgesi sayısı artabilir; kendi adına kayıtlı hesap olup olmadığını ve alıcı cüzdanla ilişkisini açıklamak durumunda kalınabilir.

Özel Finansal Bilgiler Kanunu, finans kuruluşlarının ve kripto varlık şirketlerinin kara para aklama riskini azaltmak amacıyla müşteri kimlik doğrulaması yapmasını ve şüpheli işlemleri bildirmesini zorunlu kılan bir düzenleme. Kripto işlemlerinde ise işlem tarafının kimliğinin ve para akışının doğrulanması, uygulamanın merkezinde yer alıyor.

'Seyahat kuralı' (travel rule) da bu süreçle doğrudan bağlantılı. Seyahat kuralı, kripto varlık transferlerinde gönderen ve alıcıya ait bilgilerin şirketler tarafından teyit edilip iletilmesini öngören bir kara para aklamayla mücadele kuralı. Şu ana kadar yurt içi kripto şirketleri arasındaki 1 milyon won ve üzerindeki transferlere uygulanan bu eşiğin genişletilmesi de gündemde.

FSC, 30 Mart'ta yayımladığı yasa taslağı duyurusunda, yurt içi kripto şirketleri arasında 1 milyon won ve üzerindeki transferlere uygulanan seyahat kuralının, 1 milyon wonun altındaki işlemleri de kapsayacak şekilde genişletilmesini önerdi. Öneriye göre alıcı şirketin de gönderenin sağladığı bilgileri kendi sisteminde tutması gerekecek. FSC, 2025 yılının ikinci yarısı itibarıyla yurt içi kripto şirketleri arasındaki transferlerin yaklaşık yüzde 60'ının 1 milyon wonun altında olduğunu açıkladı.

Bu düzenleme, kripto şirketlerinin kayıt koşulları, müşteri kimlik doğrulama yükümlülüğü ve kara para aklamayla mücadele sistemini birlikte yeniden şekillendiren daha kapsamlı bir reformun parçası. TokenPost daha önce, kripto varlık transfer yönetim standartlarının da değişeceğini, düşük riskli yurt dışı kripto şirketlerine yapılan transferlere izin verilirken diğer yurt dışı şirketler veya kişisel cüzdanlarla yapılan işlemlerde gönderen ile alıcının aynı kişi olup olmadığının doğrulanacağını aktarmıştı.

Yurt dışı borsalara yurt içinden erişim ise ayrı bir tartışma konusu. Bybit ve OKX gibi yurt dışı borsaların uygulamalarının geçtiğimiz ay Güney Kore'deki Google Play üzerinden yeni indirmelere ve otomatik güncellemelere kapatıldığı bildirildi. TokenPost, kayıt dışı yurt dışı kripto borsalarının yurt içi kullanıcılara yönelik hizmetlerinin engellenmesinin değerlendirildiğini daha önce duyurmuştu.

Bu düzenleme, yurt dışı borsalar veya kişisel cüzdanlar üzerinden yapılan varlık transferlerini tamamen engelleyen bir adımdan farklı nitelikte. Daha çok karşı tarafın risk düzeyini ve transferin amacını doğrulayan prosedürlerin güçlendirilmesine yakın duruyor. Fiili uygulama kapsamı ve borsalara özgü inceleme süreçleri, her şirketin kendi risk değerlendirme sistemine ve iç kurallarına göre farklılık gösterebilir.

Yurt içi borsalar için yurt dışı şirketleri ve kişisel cüzdanları ayrı ayrı değerlendirip belirli bir tutarın üzerindeki işlemleri kendi denetim sistemiyle filtreleme yükümlülüğü büyüyor. Kullanıcılardan transfer amacı ve hesap sahipliği doğrulaması istenebileceği için yurt dışı borsalarla yapılan işlemlerde süreç uzayabilir.

Özel Finansal Bilgiler Kanunu uygulama yönetmeliği değişikliği, inceleme ve onay sürecinin ardından 20'sinden itibaren yürürlüğe girecek.

Haber, FSC'nin 30 Mart 2026 tarihli yasa taslağı duyurusu ve TechFlow'un orijinal haberi esas alınarak doğrulanmıştır.