IBK Industrial Bank'ta 9,44 milyar wonluk yeni dolandırıcılık iddiası

IBK Industrial Bank(IBK기업은행)'ta, dış kaynaklı bir kişinin karıştığı öne sürülen ve toplam 9,44 milyar won (9.439.710.000 won) tutarında yeni bir finansal olay kamuoyuna duyuruldu. Olayın yaşandığı dönem Mart 2021 ile bu yılın Ocak ayı arasını kapsıyor; beklenen zarar tutarı ise henüz netleşmiş değil.

IBK Industrial Bank, 20'sinde (yerel saatle) yaptığı açıklamada söz konusu olayı 'dış kaynaklı dolandırıcılık' şüphesiyle sınıflandırdığını duyurdu. Banka açıklamasında, 'başka bir finans kuruluşuyla ilgili soruşturma sürecine dair bilgiyi takip ederken bu finansal olayı tespit ettik' ifadesi kullanıldı.

Açıklanan tutar, olayla bağlantılı olarak şu ana kadar tespit edilen toplam meblağı gösteriyor. Bu rakamın doğrudan kesinleşmiş bir zarara işaret etmediği vurgulanıyor.

Yonhap Haber Ajansı(Yonhap News Agency), bu vakanın, Korea Development Bank(KDB Sanayi Bankası)'nın bu ayın 6'sında açıkladığı 58,3 milyar wonluk finansal olayla aynı dolandırıcılık vakası olduğunu aktardı. KDB tarafındaki olayda da nihai zarar tutarının soruşturma ve tahsilat süreçlerine göre değişebileceği belirtiliyor.

IBK Industrial Bank yetkilisi konuya ilişkin, 'şu an itibarıyla müşteri tarafında gecikme gibi herhangi bir olağandışı durum yok, kredi normal seyrinde ilerliyor' dedi ve 'dolandırıcılık olup olmadığı, ileride tamamlanacak soruşturma sonucuna göre belirlenecek' diye ekledi. Bu açıklama, olayın banka içindeki çalışanların zimmeti ya da görevi kötüye kullanmasıyla kesinleşmiş bir vaka olmadığını, dış taraflı bir soruşturmayla bağlantılı şüphe aşamasında bulunduğunu ortaya koyuyor.

Finansal olay kavramı, finans kuruluşlarının iş süreçlerinde ortaya çıkan zimmet, görevi kötüye kullanma, dolandırıcılık ve hırsızlık gibi durumları kapsıyor. Dolandırıcılık vakaları arasında, kredi değerlendirme sürecinde teminat değerinin ya da sunulan belgelerin gerçekliğinin yeterince doğrulanmamasından kaynaklanan banka zararları da yer alıyor.

Bankacılık sektöründe, dış kaynaklı kişilerin sahte belge veya kredi yapıları kullanarak kredi çektiği ve finans kuruluşlarına zarar riski bıraktığı olaylar art arda yaşanıyor. TokenPost daha önce, KB Kookmin(KB국민은행), Shinhan(신한은행), Woori(우리은행) ve IBK Industrial Bank'ın bu ayın 12'sinde açıkladığı dış kaynaklı dolandırıcılık şüpheli finansal olayların toplam tutarının 49 milyar wona ulaştığını aktarmıştı.

O tarihte IBK Industrial Bank, geçtiğimiz Haziran ayında 4,8 milyar won olarak açıkladığı olay tutarını 18,2 milyar wona yükseltmişti. Açıklanan tutarlar KB Kookmin için 3,6 milyar won, Shinhan için 17,3 milyar won, Woori için 9,9 milyar won ve IBK Industrial Bank için 18,2 milyar won şeklindeydi.

Bankaların iç kontrol süreçleri, yalnızca çalışanların usulsüzlüklerini tespit etmekle sınırlı değil; kredi kullandırılmadan önce borçlunun geri ödeme kapasitesini, teminatını ve belgelerini doğrulama aşamasını da kapsıyor. Kredi kullandırıldıktan sonra ise fonun nasıl kullanıldığı ve geri ödeme akışı takip ediliyor.

Hem IBK Industrial Bank hem de KDB Sanayi Bankası'ndaki olaylarda beklenen zarar tutarı şu an için netleşmiş değil. Söz konusu tutarların fiili zarara dönüşüp dönüşmeyeceği; teminatın satışı, kredi tahsilatı, alacak koruma önlemleri ve soruşturma sonucuna bağlı olarak belirlenecek.